E1780 - Company - Tabela de Carteiras de Cobrança

E1780 - Company - Tabela de Carteiras de Cobrança

Resolução

Para que seja possível Emitir Boletos, Gerar Remessa Bancária, Processar Retorno Bancário, é necessário o correto e preciso preenchimento da Tabela de Carteiras de Cobranças Bancárias.

Esta tabela centraliza todos os dados correspondentes aos campos que são utilizados na montagem do Código de Barras e Linha Digitavel dos boletos, prepara a estrutura dos arquivos de cobrança bancária que serão enviados ao banco bem como fará o reconhecimento dos dados que retornam nos arquivos com os documentos quitados pelos “pagadores”, também conhecidos como “sacados”.

Carteira de Cobranças Bancárias:

1 - Acesse: Company Serviços > Financeiro > Manutenção de Arquivos > Tabelas > Carteiras de Cobranças Bancárias ou acesse Company Empresarial > Contas a Receber > Manutenção de Arquivos > Parâmetros/Definições

2- Informe ou selecione o código do Banco e em seguida acione o botão Incluir. Neste momento serão habilitados os campos iniciais:

• Carteira: Informe o código da carteira exatamente conforme foi contratada junto ao banco, por exemplo:

• Descrição da Carteira: Informe a descrição da carteira conforme consta no contrato, veja exemplo:

• Variação: Este campo é obrigatório para o 001 - Banco do Brasil e deve ser preenchido com código numérico, conforme orientação do banco.

Observe a tabela com os exemplos a seguir:

• Operação: Selecione qual operação relaciona-se a carteira informada.

Importante:Todos os campos desta tabela devem ser preenchidos corretamente e em conformidade as orientações do gerente da conta ou ainda do suporte do banco. O preenchimento de um campo errado fará com que o Boleto e o Arquivo de Remessa sejam recusados pelo Banco.

4- Na aba Configurações 1 preencha os campos:

• Modelo Boleto: O modelo do boleto deve ser selecionado entre um dos seis modelos disponíveis, conforme explicações a seguir de cada modelo.
• Impressão normal (Tipo 0): 1 documento por página

• Impressão carnê duplo (Paisagem) (Tipo 1): 2 documentos diferentes por página

• Impressão carnê triplo (Retrato) (Tipo  2): 3 documentos diferentes por página

• Impressão dupla (Retrato) (Tipo 3) - 2 documentos diferentes por página

• Impressão espelhada dupla (Tipo 5) – 2 documentos iguais por página

• Impressão espelhada tripla (Tipo 6) - 3 documentos iguais por página

• Data da Aprovação do boleto Junto ao Banco: assim que o boleto teste for aprovado no banco insira a data neste campo.

O que é um boleto teste aprovado?

É um boleto que deve ser emitido no sistema com um valor mínimo, por exemplo, 10,00 e em seguida deve ser gerada a remessa para o banco e quando a remessa for aceita, o boleto é pago pelo próprio cedente.

Ao pagar o boleto e este valor for creditado na conta da empresa, então o boleto foi aprovado pelo banco.

• Responsável e Forma de Impressão do Boleto: selecione quem será o responsável por emitir o boleto. Embora existam as opções “A” e “B” que são semelhantes as opções “1” e “2”, essas opções existem por estarem em compatibilidade com o layout bancário.
  • 1 – Banco emite
• 2 – Cliente emite
• 3 – Banco pré-emite e Cliente complementa
• 4 – Banco reemite
• 5 – Banco não reemite
• 7 – Banco emitente – Aberta
• 8 – Banco emitente – Auto-envelopável
• A – Impressão será realizada pelo banco
• B – Impressão será realizada pelo beneficiário

Alguns bancos têm orientações específicas sobre o preenchimento deste campo, logo preencha este campo conforme as orientações do gerente ou do suporte do seu banco.

• Distribuição do Boleto: selecione quem será o responsável enviar o boleto aos sacados.
• 1 – Banco distribui
• 2 – Cliente distribui
• 3 – Banco envia e-mail
• 4 – Banco envia SMS

Este campo é obrigatório para o banco 104 – Caixa Econômica Federal.

Preencha este campo conforme as orientações do gerente ou do suporte do seu banco.

• Texto para Instrução no Boleto: informe o texto para ser gerado no campo de instruções do boleto. Este campo pode conter até 200 caracteres.

Este campo substitui o antigo arquivo de Instrucoesxxxx.txt que a empresa utilizava. Este arquivo não será mais reconhecido nas rotinas: Tabela de Carteiras de Cobrança, Emissão de Duplicatas e Boletos, Geração de Arquivo Bancário – Cnab/Febraban.

• Informações Adicionais ao Pagador: neste campo informe alguma orientação que se deseje passar ao sacado que não faça parte do campo Instruções, como por exemplo:
• Pagável em qualquer banco até o vencimento.
• Encaminhar ao responsável do departamento Financeiro.

Dados do Cedente

• Agência: selecione a agência para a qual os boletos serão emitidos.
• Número da Conta: selecione a conta onde os boletos emitidos estarão vinculados.
• Código do Cedente: solicite este código ao seu gerente de conta ou o suporte do banco.

É comum que este campo seja uma composição de número da carteira, agência, conta e dígito.

Exemplo

• Banco Itaú – Carteira: 109
• Agência: 367
• Conta: 05683-2
• Código do Cedente: 109367056832

No entanto, cada banco tem um número que identifica o beneficiário, por exemplo, no banco 748 – Sicredi o “Código do Cedente” pode ser o “Número da Conta” sem o dígito.

• Se não for, segue a orientação inicial: “Solicite este código ao seu gerente de conta”.
• Número do Convênio: informe o código do convênio.

Solicite este código ao seu gerente de conta ou o suporte do banco.

Este número em alguns bancos poderá ser o mesmo informado no campo “Código do Cedente”, em outros pode ser também o “Número da Conta”.

• Descrição do Convênio: Confirme a Descrição do Convênio que será preenchida automaticamente.

5- Na aba Configurações 2 preencha os campos:

• Layout Arquivo Remessa; selecione o padrão do arquivo de remessa.

Obrigatoriamente deve ser CNAB400 ou Febraban240, conforme contratado com a carteira do banco.

• Layout Arquivo Retorno: Selecione o padrão do arquivo de retorno.

Obrigatoriamente deve ser CNAB400 ou Febraban240, conforme contratado com a carteira do banco.

• de Dias para Protesto: se a empresa tem instrução de protesto, informe a quantidade de dias para protesto neste campo.

Ressaltamos que esta quantidade de dias é considerada conforme contrato junto ao banco, por exemplo:

• Banco do Brasil: os prazos para protesto variam entre 6 a 29 dias ou 35 a 40 dias.
• Banco Itaú: os prazos para protesto iniciam-se em 5 dias.

• de Dias para Devolução: se a empresa tem instrução de protesto, informe a quantidade de dias para protesto neste campo.

Ressaltamos que esta quantidade de dias é considerada conforme contrato junto ao banco.

• e Nome do Sacador Avalista: se o “Beneficiário/Cedente” possuir um intermediador para a “Emissão dos Boletos”, este deve estar cadastrado no banco contratado e com isso este “Código” e “Nome de Sacador” deve ser informado neste campo.

• Local de Pagamento: Se desejar, informe um local de pagamento fixo para o pagamento dos boletos.

• Tipo de Baixa: se a empresa realiza o Processamento de Retorno Bancário (Baixa Automática) selecione uma das opções a seguir:
  • 1 – Baixar / Devolver
  • 2 – Não Baixar / Não Devolver
  • 3 – Cancelar Prazo para Baixa / Devolução

• Densidade do Arquivo: Este campo deve ser selecionado apenas se no campo “Layout Arquivo Remessa” e “Layout Arquivo Retorno” tiver sido selecionado “Febraban240”.
• 1 – 01600 BPI
• 2 – 06250 BPI

Selecione a densidade conforme a orientação do gerente de conta ou o suporte do banco.

• Taxa Adm. do Bco: este campo deve ser selecionado apenas se a empresa Processar Retorno Bancário e no arquivo de Retorno Bancário existir Taxa Bancária.

• 0 – Subtrai do Valor Recebido
• 1 – Soma no Valor Recebido
• 2 – Não Soma nem Subtrai do Valor Recebido

• Forma de Cadastro: este campo está relacionado com a descrição da carteira
• 1 – Com Cadastramento (Cobrança Registrada)
• 2 – Sem Cadastramento (Cobrança Sem Registro)
• 3 – Com Cadastramento / Recusa do Débito

Se a sua carteira é registrada, logicamente poderá ser “1” ou “3” mas a confirmação deve ser obtida com o gerente de conta ou o suporte do banco.

Se a sua carteira é “Sem Registro”, considere a opção “2”.

• Tipo de Aceite: este campo identifica se há a confirmação de recebimento ou não do boleto pelo sacado em um arquivo de retorno bancário. Confirme esta informação com o gerente de conta ou o suporte do banco.
• S – Com Aceite
• N – Sem Aceite

Importante

A rotina de retorno bancário considera apenas os documentos que foram pagos (liquidados) no banco.

• Tipo de Documento: selecione o tipo de documento conforme o tipo da carteira contratada. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.
• 1 – Tradicional
• 2 – Escritural

• Tipo de Cobrança: selecione o tipo da cobrança conforme contrato da carteira.

• Endereço para Boleto: selecione qual o endereço será gerado no Recibo do Sacado.
  • 0 – Cedente
  • 1 – Beneficiário
• Tipo de Carteira: selecione o tipo da carteira contratada. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.
• 1 – Carteira Cobrança Simples
• 2 – Carteira Cobrança Vinculada
• 3 – Carteira Cobrança Caucionada
• 4 – Carteira Cobrança Descontada
• 5 – Carteira Cobrança Vendor

Este campo normalmente é obrigatório para o Banco do Brasil para os layouts de Remessa e Retorno igual a CNAB400.

• Categoria da Carteira: define a categoria do boleto que está sendo emitido, sendo assim, selecione conforme a Categoria da Carteira contratada. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.
• 1 – Sem registro
• 2 – Com registro
• 3 – Impressão pelo banco

6- Na aba Configurações 3 informe conforme a condição da Emissão do Boleto

• Cedente / Beneficiário do Boleto é possível selecionar as opções
• Enviar o nome do Beneficiário da Empresa Ativa para o Boleto: se selecionada esta opção, no boleto é gerado o nome da empresa ativa no Company.
• Tamanho do código do cedente: defina a quantidade de caracteres que deve ser gerado o nome da empresa ativa.

7- Na aba Configurações 4 é possível configurar no campo “Parâmetro” instruções adicionais solicitadas pelo banco para geração do boleto e para o arquivo de remessa.

• Gerar Movimento em Bancos e Caixa para Taxas Bancárias

Este campo não é obrigatório e somente deve ser selecionado se for considerado realizar movimento automático de débito das taxas bancárias na conta corrente quando for processado o arquivo de retorno bancário com as baixas automáticas dos documentos.

• Categoria utilizada em Bancos e Caixa para Baixa Automática

Este campo somente deve ser preenchido se o campo Gerar Movimento em Bancos e Caixa para Taxas Bancárias tiver sido selecionado.

• Gerar Boleto por E-mail

Este campo deve ser selecionado se desejar que os PDFs dos boletos gerados na rotina Emissão de Boletos A4 sejam automaticamente enviados para o e-mail que estiver cadastrado no Cadastro do Cliente.

• Banco Gera Nosso Número

Selecione esta opção somente se o banco for realizar o controle do nosso número para os documentos.

• Próximo Número do Documento no Banco (Nosso Número)

Este campo é de preenchimento obrigatório e deve ser preenchido com o próximo Nosso Número que será gerado no boleto e arquivo de remessa.

Cada banco possui um tamanho determinado para este campo preencha conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco.

• Próximo Número Sequencial do Arquivo de Remessa

Este campo é de preenchimento obrigatório e somente será preenchido uma vez, pois, a partir da primeira remessa os números serão atualizados automaticamente.

Preencha com o próximo número, considerando o número do último arquivo de remessa gerado mais um.

Cada banco possui um tamanho determinado para este campo preencha conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco.

• Reiniciar Diariamente o Número do Arquivo de Remessa

Somente selecione esta opção com orientação expressa do gerente de conta ou do suporte do banco.

Este indicador determina se o arquivo que será enviado diariamente terá um 1

8- Após o preenchimento dos campos, clique em Salvar.

Neste momento, a carteira é validada para ser armazenada na base dados Tecnospeed.

Caso a validação Tecnospeed não encontre algum campo de preenchimento obrigatório que não tenha sido preenchido, será exibida uma mensagem com a orientação dos campos que estiverem faltando.

Veja o exemplo a seguir:

Sendo assim, retorne na aba Configurações 4, clique no campo “Parâmetro” e informe o(s) campo(s) que está(ão) listado(s) na mensagem.

Ao lado do campo “Valor” o ícone de informação demonstra o conteúdo válido para preenchimento.

Links para Bases de Conhecimento Específicas por Banco:

• TABELA DE CARTEIRAS - PREENCHENDO TABELA DO BANCO BRADESCO

          E1782 - Como preencher a Tabela de Carteiras de Cobranças para o Banco Bradesco

• TABELA DE CARTEIRAS - PREENCHENDO TABELA DO BANCO CAIXA ECONOMICA

          E1783 - Como preencher a Tabela de Carteiras de Cobranças para o Banco Caixa Econômica Federal

• TABELA DE CARTEIRAS - PREENCHENDO TABELA DO BANCO DO BRASIL

           E1784 - Como preencher a Tabela de Carteiras de Cobranças para o Banco do Brasil

• TABELA DE CARTEIRAS - PREENCHENDO TABELA DO BANCO ITAÚ 

          E1785 - Como preencher a Tabela de Carteiras de Cobranças para o Banco Itaú

• TABELA DE CARTEIRAS - PREENCHENDO TABELA DO BANCO SAFRA

          E1786 - Como preencher a Tabela de Carteiras de Cobranças para o Banco Safra