E1794 - GFC Small/Conemp - Cadastro de Carteiras

E1794 - GFC Small/Conemp - Cadastro de Carteiras


Resolução

Para que seja possível Emitir Boletos, Gerar Remessa Bancária e Processar o Retorno Bancário, é necessário o correto e preciso preenchimento da Tabela de Carteiras de Cobranças Bancárias.

Esta tabela centraliza todos os dados correspondentes aos campos que são utilizados na montagem do Código de Barras e Linha Digitavel dos boletos, prepara a estrutura dos arquivos de cobrança bancária que

serão enviados ao banco bem como fará o reconhecimento dos dados que retornam nos arquivos com os documentos quitados pelos “pagadores”, também conhecidos como “sacados”.

Tabela de Portadores

1- Acesse: Cadastros > Tabela Auxiliares > Portadores.

2- Selecione o banco para o qual irá cadastrar a carteira de cobrança contratada no banco e clique no botão “Incluir”.

3- Após clicar no botão “Incluir Carteira” será exibida a tela para preenchimento dos dados da carteira contratada.

• Código da Carteira de Cobrança: informe exatamente o código da carteira contratada. Não pode e não deve ser preenchido conteúdo aleatório, de teste, sem relação com o banco.

Portanto, solicite este código ao gerente da conta ou ao suporte do banco.

Exemplo:

• Descrição da Carteira: Informe a descrição da carteira conforme consta no contrato, veja exemplo:

Dados da Carteira:

Nesta aba devem ser inseridos os dados gerais do cadastramento da carteira. Nenhuma informação pode ser fictícia, pois, ao salvar estes dados, estes serão automaticamente validados pela Tecnospeedque retornara com sucesso e gravará o ID desta carteira e convênio ou então retornará erro por campo preenchido com erro ou por campo não preenchido. 

• Sequência Inicial de N. Número: informe o número do primeiro documento com Nosso Número gerado pelo banco. Este número consta nos boletos em campo próprio.

Verifique no seu boleto, se não souber o número do primeiro boleto que foi gerado para o banco e carteira em questão, informe “1” respeitando o tamanho do nosso número do seu banco e carteira, considerando informar zeros a esquerda.

No exemplo abaixo, seria “00000000001”

• Sequência Final de N. Número: informe o último número de Nosso Número que pode ser gerado pelo banco. Verifique o tamanho do campo conforme exemplo da imagem acima e informe “9”, com no exemplo acima, seria: “99999999999”

• Próximo Nosso Número: informe exatamente o número do Nosso Número que deverá ser gerado na primeira vez que emitir boleto na rotina “Boletos” (Financeiro > Contas a Receber).

• Este número não precisará ser alterado após ser cadastrado, pois, a cada boleto gerado, este campo sempre estará atualizado com o número do último documento gerado. Sequência da Remessa: informe o número do próximo arquivo de remessa que será gerado através da rotina Boletos (Financeiro > Contas a Receber). Este número não precisará ser alterado após ser cadastrado, pois, a cada arquivo de remessa gerado, este campo sempre estará atualizado com o número do último arquivo gerado.

• Conta Corrente: selecione a conta corrente vinculada a esta carteira de cobrança. Esta conta é a responsável por garantir que os documentos e as remessas sejam reconhecidos no banco, bem como será nesta conta que ao realizar o retorno bancário (baixa dos documentos) os valores dos documentos quitados serão creditados.

• Conta com Juros e Multa permanente: selecione este campo se a carteira contratada estiver vinculada em uma conta onde já estão pré-estabelecidos percentuais fixos de juros e multa.

• Integrar Tarifas bancárias na Conta Corrente: Selecione a conta corrente onde a tarifa bancária originadas pela compensação dos boletos deverá ser debitada.

• Lançar Tarifas na Conta Operação: selecione a conta operação cadastrada para a despesa de tarifa bancária.

• Local dos Arquivos de Remessa: informe o caminho onde devem ser armazenados os arquivos que forem gerados para a remessa bancária.

• Imprimir o CPF e o nome do pagador: selecione esta opção se deseja gerar o CPF e o nome do pagador na ficha de compensação (ficha de caixa) bem como no arquivo de remessa.

Dados Opcionais

Embora o nome da aba seja “Dados Opcionais” nem todos os dados desta aba são opcionais.

Nesta aba devem ser passados os parâmetros exigidos pelo banco. Nem todos os parâmetros da tabela a seguir são obrigatórios, MAS para cada banco existirá um ou diversos parâmetros obrigatórios e devem ser preenchidos exatamente conforme as orientações obtidas junto ao gerente da conta ou ao suporte do banco.

Para saber o conteúdo a ser preenchido, além de entrar em contato com o banco para obter a informação correta, você também pode clicar no botão de informação ao lado do campo para visualizar a orientação geral de preenchimento.

A seguir disponibilizamos uma tabela com as orientações dos campos que podem ser inseridos nos campos desta aba Dados Opcionais.

Importante:

No momento que for acionado o botão “Salvar”, a conexão com a Tecnospeed será realizada e havendo necessidade de preenchimento para o banco e carteira selecionado, será exibida uma mensagem da Tecnospeed com a lista de campos necessários. Observe com atenção a mensagem, porque nesta constarão os campos que a Tecnospeed precisa para que seja realizada a correta gravação para a emissão dos boletos e geração do arquivo de remessa. Não é possível prosseguir para a emissão de boletos e geração de remessa sem que estes campos estejam devidamente preenchidos.

• Os campos destacados na tabela são obrigatórios para todos os bancos

  ConvenioNumeroContrato Informe o número do contrato da carteira de cobrança bancária. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.

  CedenteContaCodigoEmpresa Este campo é obrigatório para o banco Daycoval e Bradesco  e é utilizado somente para substituição do campo Código Empresa presente no cadastro da Conta. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.

  TituloAgenciaCobradora Informe o código interno da praça para cobrança do título do banco Banestes. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.

  TituloCodigoReferencia Este campo é livre para informar um valor de identificação secundária. Sendo exigido no momento da gravação da carteira, solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.

  TituloClassificacao Este campo é obrigatório para os bancos: 246 - ABC e 237 – Bradesco, solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco. 0 - Cobrança a classificar pelo CEP 3 - Cobrança com correspondente específico, a classificar pelo CEP 4 - Cobrança com correspondente específico - Não classificar pelo CEP 5 - Cobrança com o Banco Cedente - Não classificar pelo CEP 7 - Cobrança com correspondente específico - Não classificar pelo CEP – Gerar N.N. 9 - Cobrança para débito em conta corrente do sacado. Esta conta será referenciado no segmento R em campos específicos.

  TituloDataMulta Este campo é obrigatório somente se no campo TituloCodMulta tiver sido selecionada uma opção diferente de “0” Informe a quantidade de dias para cobrança de multa no boleto. Exemplo: 01 (dia) Título com vencimento em 30/04/20xx, a partir de 01 dia após o vencimento cobram-se juros.

  TituloCaucionavel Este campo é obrigatório para o banco Unicred, solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco. 0 – Falso 1 - Verdadeiro

  TituloCip Este campo é obrigatório para o banco 237 – Bradesco, permite um preenchimento de até 10 caracteres numéricos que corresponderão a mensagens específicas ao beneficiário. Solicite esta numeração para o gerente de conta ou ao suporte do banco.

  TituloCodBaixaDevolucao Este campo é obrigatório para o banco Unicred, preencha conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco. 1 - Baixar/Devolver. 2 - Não baixar / Não devolver. 3 - Cancelar prazo para baixa / Devolução.

  TituloDescontavel Este campo é obrigatório para o banco Unicred, preencha conforme orientação do preencha conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco. S – Sim N - Não

  TituloCodDesconto Este campo é obrigatório para qualquer banco e deve ser considerado selecionar: 0 - Se não existir parâmetro para “Desconto (%)” no sistema; Se existir parâmetro para “Desconto (%)" no sistema, preencher com: 2 - Percentual Até a Data Informada 5 - Percentual Sobre o Valor Nominal Dia Corrido 6 - Percentual Sobre o Valor Nominal Dia Útil

  TituloCodigoJuros Este campo é obrigatório para qualquer banco somente se nos Parâmetros de Contas a Receber tiver sido preenchido o campo “Mora Diária” diferente de 0,00. Opções disponíveis para preenchimento: 1 - se o campo "Mora(%) por dia" estiver preenchido; 2 - se o campo "Mora(%) por mês" estiver preenchido; 3 - Se os campos "Mora(%) por dia" e "Mora(%) por mês" não estiverem preenchidos.

  TituloCodigoMulta Este campo é obrigatório para qualquer banco somente se nos Parâmetros de Contas a Receber tiver sido preenchido o campo “Multa” diferente de 0,00. Opções disponíveis para preenchimento: “0” se o campo "Multa (%)" não estiver preenchido; “2” se o campo "Multa (%)" estiver preenchido.

  TituloCodProtesto Este campo é obrigatório para qualquer banco somente se o campo TituloCodigoServico estiver preenchido com “9 - Protestar”. Opções disponíveis para preenchimento: 1 - Protestar Dias Corridos. 2 - Protestar Dias Úteis. 4 - Protestar Fim Falimentar - Dias Úteis. 5 - Protestar Fim Falimentar - Dias Corridos. 8 - Negativação sem Protesto. 9 - Cancelamento Protesto Automático

  TituloCodigoServico Este campo é obrigatório para alguns bancos, como por exemplo para o banco BS2 (218), preencha conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco. 01 - Remessa, entrada de título; 02 - Pedido de baixa; 04 - Concessão de abatimento; 05 - Cancelamento de abatimento concedido; 06 - Alteração de vencimento; 07 - Alteração de “Uso da empresa”; 08 - Alteração de “Seu número”; 09 - Protestar; 10 - Não protestar; 31 - Alteração de outros dados: Nome do sacado Endereço do sacado CEP do sacado Cidade do sacado Estado do sacado CPF ou CNPJ do sacado e deve ser considerado selecionar.

  TituloDataLimite Este campo não é obrigatório para todos os bancos. Informe a quantidade de dias limite para pagamento do boleto, conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco. Exemplo: Título com vencimento em 30/04/20xx, pode ser quitado até 40 dias após o vencimento. Informe a quantidade de dias limite para pagamento do boleto. Exemplo: 40 (dias) Título com vencimento em 30/04/20xx, pode ser quitado até 40 dias após o vencimento.

  TituloDataJuros Este campo é obrigatório para qualquer banco somente se tiver sido selecionado o campo TituloCodigoJuros diferente de “3” Informe a quantidade de dias para cobrança de juros no boleto. Exemplo: 01 (dia) Título com vencimento em 30/04/20xx, a partir de 01 dia após o vencimento cobram-se juros.

  TituloDataMulta Este campo é obrigatório para qualquer banco somente se tiver sido selecionado o campo TituloCodigoMulta diferente de “0”. Informe a quantidade de dias para cobrança de multa no boleto. Exemplo: 01 (dia) Título com vencimento em 30/04/20xx, a partir de 01 dia após o vencimento cobram-se juros.

  TituloIdentificacaoTipoPagamento Este campo é obrigatório para os bancos BRB (070), CEF (104) e Santander (033) e deve ser preenchido conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco. 01 - Aceita qualquer valor 02 - Entre o mínimo e o máximo 03 - Não aceita pagamento com valor divergente 04 - Somente igual ou superior ao valor mínimo

  TituloInstrucao1 / TituloInstrucao2 / TituloInstrucao3 Estes campos podem ser obrigatórios para alguns bancos devem ser preenchidos com um código de dois caracteres numéricos conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco.  Somente para geração de remessa em layout CNAB 400.

  TituloModalidade Preencha somente conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco. Pode ser preenchido com um texto de até 20 caracteres.

  TituloOrgaoNegativador Este campo é obrigatório para o banco 001 – Banco do Brasil (001) e deve ser preenchido com: 10 - para Serasa 11 - para Quod Para ser reconhecido deve ser preenchido o campo "TituloCodProtesto" com o indicador "8 - Negativação sem Protesto".

  TituloPostagemBoleto Este campo é obrigatório para qualquer banco e deve ser preenchido com: S para postagem pelo banco. N para postagem por responsabilidade do cedente

  TituloRegistroInformativo Este campo é obrigatório para o banco 758 - Sicred e pode ser preenchido com um texto de até 80 caracteres. Preencha conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco

  TituloTipoFormulario Este campo é obrigatório para alguns e deve ser preenchido com: 1 - auto-copiativo 3 - auto-envelopável 4 - A4 sem envelopamento 6 - A4 sem envelopamento 3 vias

  TituloTipoImpressaoMensagem Este campo é obrigatório para alguns bancos como o banco SICOOB (756), por exemplo e deve ser preenchido com: 1 - Frente do bloqueto 2 - Verso do bloqueto 3 - Corpo de instrução da ficha de compensação do bloqueto

  TituloPrazoInstrucao1 / TituloPrazoInstrucao2 / TituloPrazoInstrucao3 Este campo é opcional e define a quantidade de dias para cumprimento da primeira instrução, segunda instrução e/ou terceira instrução. Somente para geração de remessa em layout CNAB 400.

  TituloDataDesconto Este campo é obrigatório para qualquer banco somente se tiver sido selecionado o campo TituloCodDesconto tiver sido selecionado qualquer opção diferente de “0” : Informe a quantidade de dias para autorizar o desconto no boleto. Exemplo: 30 dias. Título emitido em 30/03/20xx com vencimento em 30/04/20xx, a partir de 31/03/23 automaticamente será concedido desconto até o dia 29/04/20xx.

  TituloValorDescontoTaxa Este campo é obrigatório para qualquer banco somente se no campo TituloCodDesconto tiver sido selecionada uma opção diferente de “0” e deve ser considerado preencher se no campo TituloCodDesconto tiver sido selecionado qualquer opção diferente de “0”: Informe o valor de desconto máximo para conceder aos títulos.

  ConvenioNossoNumeroConciliarBanco Este campo é de preenchimento obrigatório para alguns bancos com "Carteira Escritural" e determina se o campo Nosso Número será controlado pelo banco. Preencha conforme orientação do gerente de conta ou do suporte do banco

Campos externos a tabela na aba “Dados Opcionais”:

• Banco Emite Boleto: selecione esta opção caso o contrato da carteira determine que o banco emita os boletos.
• Banco Gera Nosso Número: selecione esta opção caso o banco seja responsável por emitir os boletos e consequentemente gerará o nosso número dos documentos.
• Gera código do sacador/avalista: selecione esta opção caso seja necessário gerar no arquivo de remessa, o código do sacador/avalista, ou seja, a empresa signatária.

Aba Layouts

Nesta aba são definidos e estabelecidos os layouts do boleto e dos arquivos de remessa e retorno.

Esta aba é de preenchimento obrigatório, sendo assim, considere selecionar em cada campo:

• Layout do boleto: neste campo deve ser selecionado entre um dos seis modelos disponíveis, conforme explicações a seguir de cada modelo.
• Impressão normal (Tipo 0): 1 documento por página

• Impressão carnê duplo (Paisagem) (Tipo 1): 2 documentos diferentes por página

• Impressão carnê triplo (Retrato) (Tipo  2): 3 documentos diferentes por página

• Impressão dupla (Retrato) (Tipo 3) - 2 documentos diferentes por página

• Impressão espelhada dupla (Tipo 5) – 2 documentos iguais por página

• Impressão espelhada tripla (Tipo 6) - 3 documentos iguais por página

• Layout Arquivo Remessa; selecione o padrão do arquivo de remessa.

Obrigatoriamente deve ser CNAB400 ou Febraban240, conforme contratado com a carteira do banco.

• Layout Arquivo Retorno: Selecione o padrão do arquivo de retorno.

Obrigatoriamente deve ser CNAB400 ou Febraban240, conforme contratado com a carteira do banco.

Aba Dados Adicionais

Para finalizar o cadastro da carteira, é necessário selecionar em cada campo os dados em conformidade ao contrato realizado junto ao banco. Existindo dúvidas no preenchimento, entre em contato com o gerente da conta ou com o suporte do banco.

• Tipo de Carteira: selecione o tipo da carteira contratada. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.
• 1 – Carteira Cobrança Simples
• 2 – Carteira Cobrança Vinculada
• 3 – Carteira Cobrança Caucionada
• 4 – Carteira Cobrança Descontada
• 5 – Carteira Cobrança Vendor

• Tipo Forma Cadastramento: selecione a forma de cadastramento da carteira contratada. Dica: se a carteira possui na descrição “Com registro” consequentemente neste campo deve ser selecionado “1 – Com Registro”. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.

• 1 – Com registro
• 2 – Sem registro
• 3 – Débito Automático

• Tipo Impressão Boleto: selecione como se dará a impressão do boleto, se a empresa emitirá o boleto ou se o banco foi contratado para emitir o boleto. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.

• 1 – Banco
• 2 – Empresa
• 3 – Pré-emite – Cliente Complementa
• 4 – Banco Reemite
• 5 – Banco Não-reemite
• 7 – Banco Emitente-Aberta
• 8 – Banco Emitente AutoEnvelopável

• Tipo Documento: selecione o tipo de documento conforme o tipo da carteira contratada. Solicite esta informação para o gerente de conta ou ao suporte do banco.
• 1 – Tradicional
• 2 – Escritural

• Tipo Espécie Documento: selecione o tipo do documento de cobrança conforme contrato da carteira:

Aceite: este campo identifica se há a confirmação de recebimento ou não do boleto pelo sacado em um arquivo de retorno bancário. Confirme esta informação com o gerente de conta ou o suporte do banco.

• S – Com Aceite
• N – Sem Aceite

4- Salvando os dados

 Após o preenchimento de todas as abas, clique no botão “Salvar”.

Se algum campo obrigatório para o banco e carteira não tenha sido preenchido, será retornada a mensagem de validação a Tecnospeed com a lista dos campos, veja o exemplo:

Preencha estes campos na aba Dados Opcionais com o respectivo conteúdo e clique novamente no botão “Salvar”.

Com isso, os dados serão validados e será exibida a mensagem a seguir, com isso já pode ser iniciada a Emissão dos Boletos e Geração do Arquivo de Remessa para testes de homologação junto ao banco.

Após o banco validar os Boletos e a Remessa e retornar a informação de que os dados foram reconhecidos, é necessário pagar os boletos de testes.

Assim que o valor for creditado na conta, a empresa já poderá iniciar a Emissão dos Boletos e a Geração de Remessas oficialmente.