Forma de Pagamento - Configurações do Financeiro | Centro de Aprendizagem

Por meio desta rotina, cadastre as formas de pagamento utilizadas na geração de notas fiscais no Bimer. Essas informações também são vinculadas aos demais documentos dos aplicativos que compõem o Estoque, o Financeiro, o Faturamento e o PDV (Ponto de Venda).

Cadastrar Forma de Pagamento

Acesse o Configurador Bimer, em Financeiro/ Forma de pagamento.
Clique em Novo.
Cadastre a forma de pagamento, incluindo os campos:

Campo	Descrição
Descrição	Informe o nome que identificará a forma de pagamento.
Ativo	Marque ou desmarque esta opção para informar se o cadastro da forma de pagamento permanecerá Ativo ou Inativo no sistema.
Tipo	Selecione um dos tipos disponíveis conforme o grupo da forma de pagamento.
Aglutinar vencimentos	Marque esta opção para que todas as parcelas de um prazo com a forma de pagamento com status aglutina vencimentos sejam impressas no Pedido/NF de forma sintética.
Força de venda	Selecione esta opção para que a forma de pagamento seja exportada para o Palm, Smarthphone e Tablet.
Tipo de cartão	Marque o tipo do cartão referente ao pagamento.
Tipo de vale	Marque o modelo do vale.
Situação administrativa	Selecione a situação administrativa previamente cadastrada a ser utilizada nos seguintes pontos: Títulos cadastrados a partir de documentos quando este estiver com a forma de pagamento preenchida e a situação administrativa não for informada. Títulos cadastrados diretamente no Contas a Pagar e no Contas a Receber.
Quando o vencimento cair em um dia não útil	Marque a opção que será considerada caso o vencimento do pagamento caia em um dia não útil.
Integração com o Alterdata Cards	Configure o Bimer para integrar com o Alterdata Cards e o PDV Alterdata.

Nas abas seguintes, ainda na tela de cadastramento da forma de pagamento, informe os dados:

As abas serão habilitadas para preenchimento conforme o tipo de pagamento selecionado.

PDV

Campo	Descrição
Solicitar nome do cliente no checkout	Marque esta opção para que o sistema solicite os dados do cliente no momento da venda.
Parcelamento da venda em cartão	Marque esta opção se desejar realizar o parcelamento da venda pelo cartão selecionado.
Executar TEF	Marque esta opção para que o sistema utilize o Pin Pad responsável por realizar a conexão com as operadoras de Cartão e Bancos, realizando a Transferência Eletrônica de Fundos.
Considerar forma de pagamento como cheque pré-datado no PDVOffline	Marque esta opção para considerar a forma de pagamento como cheque pré-datado no PDVOffLine. Esta opção ficará habilitada apenas quando o tipo de pagamento selecionado for Cheque.
Bandeira/ Adquirente	Para cada forma de pagamento selecione a bandeira do cartão e as adquirentes, que são as intermediárias entre a empresa e as administradoras de cartões. Esta opção ficará habilitada apenas quando o tipo de pagamento selecionado for Cartão.
Integração com Alterdata Cards	Essa configuração levará a forma de pagamento para o PDV e lá será tratada como AlterdataCards.
Texto para agrupamento na impressão do cupom fiscal	Selecione o texto que será utilizado na impressão e totalização das formas de pagamento do cupom fiscal, onde a impressão do cupom fiscal será realizada utilizando o texto informado na configuração e não mais pela descrição padrão da forma de pagamento. A configuração está localizado no Configurador do ponto de venda em Ferramentas / Opções / aba Checkout / Impressão/ Textos para agrupamento das formas de pagamento. Esta opção está homologada apenas para as impressoras Bematech, modelos : MP-20 FI; MP-2000 TH FI; MP-2100 TH FI; MP-25 FI.

Financeiro

Campo	Descrição
Alíquota máxima de desconto	Informe o percentual da Alíquota máxima de desconto nas seguintes situações: Quando o tipo de forma de pagamento diferir de 'Cartão' e 'Financeira'; Quando o tipo da forma de pagamento for igual a 'Cartão' ou 'Financeira' e a seguinte configuração estiver marcada no aplicativo Configurador do Ponto de Venda em Ferramentas / Opções / Checkout / Descontos / Utilizar a alíquota máxima de desconto da forma de pagamento como desconto global na venda direta do PDV. Observação Na rotina de desconto automático na venda direta do PDV, o sistema sempre utilizará esta alíquota máxima de desconto, ignorando a que foi configurada nos dados do convênio da forma de pagamento.

Campo

Descrição

Alíquota máxima de desconto

Informe o percentual da Alíquota máxima de desconto nas seguintes situações:

Quando o tipo de forma de pagamento diferir de 'Cartão' e 'Financeira';
Quando o tipo da forma de pagamento for igual a 'Cartão' ou 'Financeira' e a seguinte configuração estiver marcada no aplicativo Configurador do Ponto de Venda em Ferramentas / Opções / Checkout / Descontos / Utilizar a alíquota máxima de desconto da forma de pagamento como desconto global na venda direta do PDV.

Observação

Na rotina de desconto automático na venda direta do PDV, o sistema sempre utilizará esta alíquota máxima de desconto, ignorando a que foi configurada nos dados do convênio da forma de pagamento.

Baixa financeiro

Campo	Descrição
Gerar movimento bancário conciliado	Marque esta opção para gerar o lançamento de baixa já conciliado no aplicativo Disponível.
Gerar novo título	Na rotina de baixa manual, ao informar uma forma de pagamento configurada com esta opção marcada, o sistema exibirá uma tela para o cadastro de um novo título. Essa rotina funciona somente para títulos a receber e não está disponível para a forma de pagamento em cheque. O título origem somente pode ser baixado com tipo de baixa configurado para não gerar numerário. Caso esta baixa seja excluída, o título gerado também será excluído.

Campo

Descrição

Gerar movimento bancário conciliado

Marque esta opção para gerar o lançamento de baixa já conciliado no aplicativo Disponível.

Gerar novo título

Na rotina de baixa manual, ao informar uma forma de pagamento configurada com esta opção marcada, o sistema exibirá uma tela para o cadastro de um novo título.

Essa rotina funciona somente para títulos a receber e não está disponível para a forma de pagamento em cheque.
O título origem somente pode ser baixado com tipo de baixa configurado para não gerar numerário.
Caso esta baixa seja excluída, o título gerado também será excluído.

Convênio

Esta aba é habilitada somente se o tipo de pagamento selecionado for Cartão, Financeira ou Vale.

Campo	Descrição
Convênio	Informe o convênio do Cartão de Crédito. Ex: Visa. Essa configuração deve ser realizada no aplicativo Pessoa na aba Convênio, no cadastro de convênios.
Convênio x Parcela	Utilize o botão para incluir um registro e cadastre o vínculo do tipo de Convênio com a Forma de Pagamento criada. Geral: No caso do PDV Alterdata, será exportado apenas um registro por forma de pagamento, sendo informado o maior número de parcelas cadastrado. E o número de parcelas sem juros será a maior parcela deste tipo cadastrada. Na importação, serão retornadas as configurações de alíquota de retenção do convênio, número de dias para recebimento e dias entre as parcelas do registro com número correspondente. Caso não esteja cadastrada, serão retornadas as configurações da próxima parcela cadastrada. Alíquotas por Bandeira: Configurar as alíquotas por bandeira impacta diretamente o processamento dos pagamentos feitos via Link de pagamento. Essa configuração é crucial, pois as operadoras de cartão cobram taxas distintas dependendo da bandeira (Visa, Mastercard, etc.). Para que a baixa dos valores seja feita corretamente, já considerando a taxa descontada, é essencial que você informe essas alíquotas por bandeira no sistema. Assim, quando a QuickOn avisar qual cartão foi utilizado no pagamento, o Bimer poderá aplicar a taxa exata. A configuração das alíquotas por bandeira alteram o modo como a baixa dos pagamentos via link acontece, conforme detalhado abaixo: 1. O sistema identifica a bandeira do cartão usado no pagamento. 2. Ele verifica se você cadastrou uma alíquota específica para essa bandeira: - Se positivo: utiliza essa alíquota específica no cálculo/registro da baixa; - Se negativo: utiliza a alíquota padrão do convênio (campo “Alíquota de retenção”, na aba “Geral”). Inclua o vínculo do Convênio x Parcela. Acesse a aba Alíquotas por bandeira. Clique no botão “+” e informe a alíquota de convênio específica para cada bandeira de cartão, conforme seu contrato estabelecido com a adquirente. Clique em Ok.

Campo

Descrição

Convênio

Informe o convênio do Cartão de Crédito. Ex: Visa.

Essa configuração deve ser realizada no aplicativo Pessoa na aba Convênio, no cadastro de convênios.

Convênio x Parcela

Utilize o botão ícone.png para incluir um registro e cadastre o vínculo do tipo de Convênio com a Forma de Pagamento criada.

Geral:

No caso do PDV Alterdata, será exportado apenas um registro por forma de pagamento, sendo informado o maior número de parcelas cadastrado. E o número de parcelas sem juros será a maior parcela deste tipo cadastrada.
Na importação, serão retornadas as configurações de alíquota de retenção do convênio, número de dias para recebimento e dias entre as parcelas do registro com número correspondente. Caso não esteja cadastrada, serão retornadas as configurações da próxima parcela cadastrada.

Alíquotas por Bandeira:

Configurar as alíquotas por bandeira impacta diretamente o processamento dos pagamentos feitos via Link de pagamento. Essa configuração é crucial, pois as operadoras de cartão cobram taxas distintas dependendo da bandeira (Visa, Mastercard, etc.). Para que a baixa dos valores seja feita corretamente, já considerando a taxa descontada, é essencial que você informe essas alíquotas por bandeira no sistema. Assim, quando a QuickOn avisar qual cartão foi utilizado no pagamento, o Bimer poderá aplicar a taxa exata.

A configuração das alíquotas por bandeira alteram o modo como a baixa dos pagamentos via link acontece, conforme detalhado abaixo:

1. O sistema identifica a bandeira do cartão usado no pagamento.
2. Ele verifica se você cadastrou uma alíquota específica para essa bandeira:
- Se positivo: utiliza essa alíquota específica no cálculo/registro da baixa;
- Se negativo: utiliza a alíquota padrão do convênio (campo “Alíquota de retenção”, na aba “Geral”).

1. Inclua o vínculo do Convênio x Parcela.
  1. Acesse a aba Alíquotas por bandeira.
  2. Clique no botão “+” e informe a alíquota de convênio específica para cada bandeira de cartão, conforme seu contrato estabelecido com a adquirente.
2. Clique em Ok.

Pix

Esta aba é habilitada somente se o tipo de pagamento selecionado for Pix pagamento instantâneo.

Esta configuração permite que os dados Pix sejam exportados para todas as empresas com relacionamento matriz X filial quando a conta bancária informada na forma de pagamento do tipo Pix instantâneo pertencer à matriz. Na importação, os títulos gerados a partir das vendas feitas no PDV Alterdata ou Spice serão direcionados para a conta vinculada a forma de pagamento do tipo Pix instantâneo, que neste caso será a matriz.

Considerações:

Empresas fora do relacionamento Matriz filial ou que estejam dentro do grupo, mas utilizam Pix próprio terão os dados exportados apenas para ela mesma.

Na importação, os títulos gerados a partir de vendas feitas no PDV Alterdata e Spice serão direcionadas para conta bancária informada na forma de pagamento com Pix instantâneo.

Lembrando que a forma de pagamento é exportada para todas as empresas, porém os dados Pix vão apenas para as que têm relacionamento Matriz x filial ou que são titular da conta informada na forma de pagamento.

O títulos gerados a partir das vendas no PDV Alterdata e Spice utilizando a forma de pagamento que não pertencer a empresa de venda ou fora do grupo Matriz filial, serão direcionados para a conta informada no Integrador bimer x PDV Alterdata.

Campo	Descrição
Modalidade	Marque a modalidade do Pix, se Estático ou Dinâmico. Entenda as diferenças entre as modalidades de Pix: Pix Estático (Código 20): É aquele QR Code fixo ou "Chave Pix" que não muda o valor sozinho. Geralmente usado em balcões de lojas ou plaquinhas, onde o cliente lê o código e digita o valor manualmente no celular. É ideal para vendas rápidas e valores variáveis informados na hora. Pix Dinâmico (Código 17): É o QR Code gerado exclusivamente para aquela venda específica. Ele já vem com o valor exato da nota e, assim que o cliente paga, o sistema recebe a confirmação automática. É a modalidade mais segura e integrada, muito comum em checkouts de E-commerce ou frentes de caixa (PDV) modernos.
Conta Bancária	Selecione a conta bancária a ser utilizada para pagamento com Pix.
Tipo de chave	Clique em e selecione o tipo de chave a ser vinculada para a forma de pagamento Pix.
Chave pix	Informe os dados de acordo com tipo correspondente.

Modalidade de pagamento

Esta aba é habilitada somente se o tipo de pagamento selecionado for Boleto ou Transferência bancária.

Adicione o banco para que esta informação seja utilizada na rotina de geração de arquivo remessa de liquidação, no Contas a Pagar em Ferramentas/ Gerar arquivo remessa, onde será preenchida a modalidade de pagamento nos títulos conforme a seguinte regra:

Títulos com forma de pagamento do tipo "Boleto", o sistema irá validar o banco informado no título.

Considerações:

. Caso seja o mesmo banco da conta utilizada para a geração do remessa, será preenchida a modalidade configurada no campo "Modalidade de pagamento para boleto mesmo banco".

. Caso seja um banco diferente da conta utilizada para a geração do remessa, será preenchida a modalidade configurada no campo "Modalidade de pagamento para boleto outro banco".

. Caso não esteja preenchido um banco no título, a modalidade não será preenchida.

Títulos com forma de pagamento do tipo "Transferência bancária" o sistema irá validar a pessoa do título.

Considerações:

. Caso o CNPJ da pessoa seja o mesmo da empresa do título, será preenchida a modalidade configurada no campo "Modalidade de pagamento para TED/DOC mesmo titular".

. Caso tenha o CNPJ diferente, será preenchida a modalidade configurada no campo "Modalidade de pagamento para TED/DOC outro titular".

Clique em Ok.

Localizar Forma de Pagamento

Acesse o Configurador Bimer, em Financeiro/ Forma de pagamento.
Clique em Localizar.
Selecione o Campo a ser selecionado.
Insira no campo Procurar por a informação relativa ao campo selecionado.
Clique em Localizar.
Selecione a forma de pagamento.
Clique em Ok.

Editar Forma de Pagamento

Acesse o Configurador Bimer, em Financeiro/ Forma de Pagamento.
Localize a forma de pagamento.
Clique em Editar.
Altere as informações.
Clique em Ok.

Excluir Forma de Pagamento

Não é permitido realizar a exclusão de uma forma de pagamento já utilizada.

Acesse o Configurador Bimer, em Financeiro/ Forma de pagamento.
Localize a forma de pagamento.
Clique em Excluir.
Confirme a exclusão.

Visualizar Forma de Pagamento

Permite visualizar um relatório de todas as formas de pagamento que foram cadastradas nesta rotina.

Acesse o Configurador Bimer, em Financeiro/ Forma de pagamento.
Clique em Visualizar.

Maximize a tela para melhor exibição do relatório.

Imprimir Forma de Pagamento

Permite imprimir todas as formas de pagamento que foram cadastradas nesta rotina.

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Clique em Imprimir.