Controle de Empréstimos

A rotina de Controle de Empréstimos, no Prosoft, centraliza o cadastro, a importação, a consulta, a manutenção e o acompanhamento de empréstimos vinculados aos trabalhadores, refletindo automaticamente os descontos nos recibos de pagamento.

A funcionalidade abrange o Empréstimo Comum e o Crédito do Trabalhador (eConsignado), incluindo integração governamental e importação de dados pela Dataprev ou por arquivo JSON.

Caminho: Social > Folha de Pagamento > Processamentos > Controle de Variáveis > Controle de Empréstimos.

Antes de começar

Antes de utilizar a rotina, confirme os seguintes pré-requisitos:

• Para Empréstimo Comum, possuir evento de desconto configurado como Desconto, com rotina 05 - Eventos em Valor, para utilização no recibo mensal.

• Para Crédito do Trabalhador, possuir evento de desconto com natureza de rubrica eSocial 9253 - Empréstimos eConsignado - Desconto.

• Quando houver provisão em adiantamento, possuir evento de provento com rotina 05 - Eventos em Valor e código eSocial 1299 - Outros Adicionais.

• Quando houver provisão em férias, possuir evento de desconto com rotina 05 - Eventos em Valor e código eSocial 9299 - Outros descontos, além do evento de devolução configurado conforme necessidade da empresa.

• Para importação automática via API da Dataprev, possuir certificado digital A1 configurado para a empresa no gerenciador do eSocial.

• Para importação manual do Crédito do Trabalhador, possuir o arquivo de importação no formato JSON.

• Validar previamente as permissões do utilizador para importar, incluir, alterar, excluir, processar e exportar informações.

• Manter os cadastros de bancos e agências atualizados para que as instituições financeiras sejam localizadas corretamente.

Empréstimo Comum

O Empréstimo Comum é utilizado para controlar empréstimos convencionais concedidos ao trabalhador, com geração de parcelas e desconto automático nos recibos de pagamento.

Gerar Empréstimo

1. Na guia Empréstimos > Gerar, selecione a Empresa e o Funcionário, e informe a data do empréstimo.

2. Clique em Novo Empréstimo (ícone da folha em branco).

3. Preencha os dados do empréstimo, como valor, juros, evento de desconto, primeira competência de pagamento e quantidade de parcelas.

4. Clique em Calcular Parcelas (ícone da calculadora) para gerar as parcelas na tabela.

5. Confira as informações e clique em Salvar (ícone do disquete).

Realizar Baixas em Lote

1. Na guia Empréstimos > Baixa em Lote, selecione a Empresa e o Funcionário.

2. Informe o intervalo de datas para consulta.

3. Clique em Localizar Empréstimos (ícone do bínóculo).

4. Selecione as parcelas que deseja baixar ou utilize Selecionar Todos.

5. Clique em Baixar Empréstimo e confirme a baixa.

Crédito do Trabalhador

O Crédito do Trabalhador é uma modalidade de empréstimo consignado para trabalhadores do setor privado. No Prosoft, a rotina permite importar os contratos e parcelas, consultar os dados, incluir empréstimos manualmente, gerir parcelas e acompanhar o status por trabalhador, contrato ou parcela.

Configurar Parâmetros do Crédito do Trabalhador

1. Acesse a guia Crédito do Trabalhador > Importar Arquivo e selecione a Empresa.

2. Caso seja o primeiro acesso da empresa, clique em Parâmetros.

3. Configure os eventos e opções de desconto para folha mensal, maternidade, adiantamento e férias.

4. Clique em Salvar.

Configurar desconto em Maternidade

1. Na seção Afastamentos, marque Desconta Parcela de Empréstimo sobre Salário Maternidade.

2. Confirme que o evento mensal de Crédito do Trabalhador está configurado com natureza eSocial 9253.

Configurar provisão no Adiantamento

1. Marque o checkbox Provisionar Crédito do Trabalhador no Recibo de Adiantamento e informe o Evento de Provisão no Adiantamento.

2. Confirme que o evento está parametrizado como Provento, rotina 05 - Eventos em Valor, código eSocial 1299 - Outros Adicionais e vinculado ao Crédito do Trabalhador.

Configurar provisão em Férias

1. Marque o checkbox Provisionar Crédito do Trabalhador no Recibo de Férias.

2. Escolha a regra de devolução: Devolução Mês Inicial e Final ou Devolução Mês Inicial.

3. Informe o Evento de Provisão nas Férias e, quando aplicável, o evento de devolução.

4. Confirme que o evento de provisão nas férias está parametrizado como Desconto, rotina 05 - Eventos em Valor, código eSocial 9299 - Outros descontos e vinculado ao Crédito do Trabalhador.

Importar via API da Dataprev

1. Na guia Crédito do Trabalhador > Importar Arquivo, selecione o tipo de importação Automática. Para importação de várias empresas, marque Em Lote (Certificado A1). Nesse cenário, mantenha o campo Empresa em branco e selecione, na tabela de resumo, as empresas que possuem certificado A1 configurado.

2. Informe a Competência, clique em Importar e aguarde o processamento da API da Dataprev para validar os dados apresentados na tabela.

Importar Manualmente por Arquivo JSON

1. Na guia Crédito do Trabalhador > Importar Arquivo, selecione o tipo de importação Manual.

2. Selecione a Empresa.

3. No campo Selecione o arquivo de importação, escolha o arquivo no formato JSON.

4. Informe ou confirme a Competência e clique em Importar.

5. Verifique a coluna Importado na tabela, que poderá apresentar os status Sim, Sim com Inconsistências ou Não.

6. Quando houver inconsistências, clique em Inconsistências para emitir o relatório detalhado.

Dados do Empréstimo

1. Na guia Crédito do Trabalhador > Dados do Empréstimo, selecione a Empresa, o Tipo do Trabalhador e o Trabalhador.

2. Consulte os contratos e parcelas exibidos na tabela.

3. Clique em Alterar Registro (ícone do lápis) ou dê duplo clique sobre a linha do empréstimo para abrir os detalhes do contrato e das parcelas.

4. Confira os dados do contrato, como Banco, Nº Contrato, Data do Empréstimo, Valor, Quantidade de Parcelas, Valor da Parcela e Evento de Desconto. Se for indispensável ajustar alguma informação, faça a alteração somente enquanto todas as parcelas estiverem com status Parcela Quitada: Não.

5. Na aba Mensal, revise a grade de parcelas, observando Competência, Número da Parcela, Valor da Parcela e o campo Paga?. Caso seja necessário refazer o calendário de descontos, utilize Gerar Parcelas após validar o primeiro pagamento, a quantidade de parcelas e o valor mensal.

6. Quando houver necessidade de baixa manual de uma parcela na aba Mensal, dê duplo clique sobre a parcela e altere o campo Paga? para Sim. Utilize este procedimento apenas quando o desconto não deva ocorrer pelo recibo, pois a baixa manual não gera dados para o eSocial.

7. Na aba Quitação, consulte os históricos do empréstimo vinculados ao Recibo de Quitação. A partir da Portaria 1.115, com vigência em 23/07/2026, os dados armazenados no histórico são apresentados para consulta.

8. Na consulta da aba Quitação, valide as informações de saldo devedor, valor descontado, status de pagamento e detalhes do pagamento. Para quitações a partir de 23/07/2026, o valor apresentado corresponde ao Saldo Devedor e a referência da parcela é demonstrada como 999.

9. Clique em Salvar para gravar os ajustes permitidos na aba Mensal. Se estiver apenas consultando a aba Quitação, não há alteração a salvar.