Para iniciar o processo de homologação de boletos com o banco, será necessário efetuar o preenchimento das informações bancárias, que devem ser configuradas conforme o contrato existente no banco.
Esses procedimentos dependem da configuração da carteira escolhida. Assim sendo, o usuário precisa verificar com o banco a forma de homologação.
Em alguns casos, será necessário contatar diretamente o gerente da conta ou o suporte técnico do banco. Também será preciso verificar o prazo para a análise de cada banco.
Para iniciar o processo de homologação de boleto bancário, siga os passos:
-
Verifique na tabela abaixo se já houve homologação para a configuração a ser utilizada.
Caso não encontre, efetue o cadastramento e envie ao banco. O banco retornará com a validação das informações e possíveis divergências no cadastro e carteira contratada.
001 Banco do Brasil
Digite sua busca abaixo...Campo
Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
CH Cheque
CNAB400
02
DM Duplicata Mercantil
03
DMI Duplicata Mercantil p/ Indicação
Convênio
6
posições
04
DS Duplicata de Serviço
7
posições
05
DSI Duplicata de Serviço p/ Indicação
06
DR Duplicata Rural
Código Cedente
Com código
07
LC Letra de Câmbio
Sem código
08
NCC Nota de Crédito Comercial
09
NCE Nota de Crédito A Exportação
Carteira
11
Cobrança Simples
10
NCI Nota de Crédito Industrial
12
Cobrança em Unidade Variável
11
NCR Nota de Crédito Rural
15
Cobrança em Unidade Variável
12
NP Nota Promissória
17
Cobrança Simples
18
Cobrança sem Registro
31
Cobrança Caucionada/Vinculada
51
Cobrança Descontada
Característica da Carteira
(somente para CNAB240 + Carteira 17)1
Cobrança Simples
2
Cobrança Vinculada
3
Cobrança Caucionada
4
Cobrança Descontada
021 Banco do Banestes
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Descrição
Layout
Espécie do Título
01
Duplicata
CNAB400
02
Nota Promissória
03
Nota de Seguro
Convênio
04
Cobrança Seriada
05
Recibo
10
Letra de Carimbo
Código Cedente
11
Duplicata de Serviços
99
Outros Serviços
Carteira
11
Cobrança Simples
033 Santander Banespa
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
Duplicata
CNAB400
02
Nota Promissória
03
Apólice / Nota de Seguro
05
Recibo
06
Duplicata de Serviço
Código Cedente
07
Letra de Cambio
Característica da Carteira
(somente para CNAB240 + Carteira 17)101
Cobrança Simples Rápida com Registro
102
Cobrança Simples Sem Registro
201
Penhor Rápida com Registro
041 Banrisul
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
CNAB400
Convênio
Código Cedente
Carteira
01
Cobrança Simples
070 BRB Banco do Brasilia S.A.
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
21
Duplicata Mercantil
CNAB400
22
Nota Promissória
25
Recibo
Convênio
31
Duplicata Prestação
39
Outros Tipos
Carteira
01
Cobrança Simples
104 Caixa Econômica Federal
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Campo
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
CH Cheque
CNAB400
02
DM Duplicata Mercantil
03
DMI Duplicata Mercantil p/ Indicação
Convênio
04
DS Duplicata de Serviço
05
DSI Duplicata de Serviço p/ Indicação
06
DR Duplicata Rural
Código Cedente
Com código
07
LC Letra de Câmbio
Sem código
18
FAT Fatura
Carteira
SR
Cobrança sem Registro - 14
DE
Cobrança Descontada - 41
SIGCB
RG
Cobrança Registrada - 14
SR
Cobrança sem Registro -24
237 Bradesco
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Campo
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
Duplicata
CNAB400
02
Nota Promissória
03
Nota de Seguro
Convênio
04
Cobrança Seriada
05
Recibo
10
Letras de Câmbio
Código Cedente
11
Nota de Débito
12
Duplicata de Serviço
99
Outros
Carteira
09
19
20
109
341 Banco Itaú S.A.
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
Duplicata Mercantil
CNAB400
02
Nota Promissória
03
Nota de Seguro
Convênio
04
Mensalidade Escolar
05
Recibo
06
Contrato
Código Cedente
07
COSSEGUROS
08
Duplicata de Serviço
09
Letra de Câmbio
Carteira
103
13
Nota de Débito
109
112
147
188
389 Banco Mercantil Brasil
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
Duplicata Mercantil
CNAB400
02
Nota Promissória
03
Recibo
Convênio
05
Nota de Seguro
06
Duplicata de Prestação de Serviços
07
Outros Documentos
Código Cedente
09
Desconto Escritural
Carteira
01
06
399 HSBC
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Descrição
Layout
Espécie do Título
01
DM - Duplicata Mercantil
CNAB400
02
NP - Nota Promissória
03
NS - Nota de Serviço
Convênio
05
RC - Recibo
08
SD - Com complementação do bloqueto pelo cliente * COBRANÇA EXPRESSA
09
CE - Cobrança com emissão total do bloqueto pelo Banco * COBRANÇA ESCRITURAL
Código Cedente
10
DS - Duplicata de Serviço
98
PD - Cobrança com emissão total do bloqueto pelo cliente * COBRANÇA DIRETIVA
Carteira
CNR
409 UNIBANCO
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
DM - Duplicata Mercantil
CNAB400
02
NP - Nota Promissória
05
Recibo
Convênio
06
DM
10
LC
11
DS - Duplicata de Serviço
Código Cedente
99
Outros
Carteira
04
05
20
748 SICREDI
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
DMI - Duplicata Mercantil por Indicação
CNAB400
Convênio
Código Cedente
Carteira
752 Banco BNP PARIBAS
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
DM Duplicata Mercantil
CNAB400
02
NP - Nota Promissória
05
RC - Recibo
Convênio
99
Outros
Código Cedente
Com código
Sem código
Carteira
SICOB
CS
Cobrança Simples - 11
CR
Cobrança Rápida - 12
SR
Cobrança sem Registro - 14
DE
Cobrança Descontada - 41
SIGCB
RG
Cobrança Registrada - 14
SR
Cobrança sem Registro - 24
756 SICOOB
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Descrição
Layout
CNAB240
Espécie do Título
01
CH Cheque
CNAB400
02
DM Duplicata Mercantil
03
DMI Duplicata Mercantil p/ Indicação
Convênio
04
DS Duplicata de Serviço
05
DSI Duplicata de Serviço p/ Indicação
06
DR Duplicata Rural
Código Cedente
07
LC Letra de Câmbio
08
NCC Nota de Crédito Comercial
Carteira
CNAB240
09
NCE Nota de Crédito a Exportação
01
Simples com Registro
10
NCI Nota de Crédito Industrial
02
Simples sem Registro
11
NCR Nota de Crédito Rural
03
Garantia Caucionada
12
NP Nota Promissória
CNAB400
13
NPR Nota Promissória Rural
01
Cobrança Simples
14
TM Triplicata Mercantil
02
Cobrança Vinculada
15
TS Triplicata de Serviço
03
Cobrança Caucionada
16
NS Nota de Serviço
04
Cobrança Descontada
17
RC Recibo
18
FAT Fatura
19
ND Nota de Débito
20
AP Apólice de Seguro
21
ME Mensalidade Escolar
22
PC Parcela de Consórcio
23
NF Nota Fiscal
24
DD Documento de Dívida
25
Célula de Produto Rural
99
Outros
-
Entre em contato com sua agência e solicite o preenchimento do formulário abaixo.
Formulário de Preenchimento
Digite sua busca abaixo...Nr. Campo Resposta Definição 1
Código do banco
Código do Banco na Febraban
2
Nome do banco
Nome do Banco na Febraban
3
Agência
Número da Agência mantenedora da conta
4
Dígito da agência
Dígito verificador da agência
5
Conta
Numero da conta do cliente
6
Dígito da conta
Dígito verificador da conta corrente
7
Posto
Complemento da Agência (Válido somente para o Banco Sicredi)
8
Código cedente
Código do Cedente fornecido pelo Banco (referente ao contrato firmado)
9
Dígito do cedente
Dígito Verificador do Cedente
10
Número do convênio
Número do convênio ou contrato com o banco para emissão de cobrança
11
Nosso número:
Número adotado para identificar o título incrementado por sequencial (somente preencher se o Banco orientar o cadastramento de uma faixa numérica de trabalho, deixar em branco caso queira começar pelo primeiro sequencial Ex.: 00001).
12
Padrão de layout CNAB
( )240 ( )400
Informe o formato do Layout que será utilizado de acordo com o contrato com o Banco
13
Carteira
Informe a carteira de cobrança adotada no contrato com o Banco
14
Código da Característica da Carteira
Informe se houver alguma referência numérica que distingua a carteira utilizada (válido somente para Banco do Brasil, SICOOB e Sicredi.
15
Instruções
Preencha se quiser imprimir alguma mensagem personalizada no boleto (para instruções sobre juros e multa, favor configurar no módulo Financeiro, para instruções de protesto favor configurar na aba Configuração)
16
Código de Ocorrência
Selecione o tipo de ocorrência que será gerado no arquivo remessa de acordo com o contrato com o Banco. (Ex.: Pedido de Baixa, Entrada de Títulos, etc...)
17
Espécie de Título
Selecione o tipo de documento que originou o boleto de cobrança de acordo com o contrato com o Banco. (Ex.: Duplicata Mercantil, Cheque, Promissória, etc...)
18
Nº Dias Dev.
Preencher o nº de dias corridos após a data de vencimento de um título não pago que deverá ser baixado e devolvido para o cedente (Válido somente para o Banco do Brasil).
19
Emissão da Remessa
Selecione nesse campo o tipo de emissão que será feito para a remessa, ou seja, se quem enviará será o banco ou o próprio cliente ou se a remessa deverá ser enviada uma única vez ou reenviada.
20
1ª Instrução
Informe o código referente a instrução desejada (conforme orientação do Banco) à ser enviada no remessa ou no boleto
21
2ª Instrução
Informe o código referente a instrução desejada (conforme orientação do Banco) à ser enviada no remessa ou no boleto
22
Protesto/Devolução
Selecione o título será devolvido, protestado, não devolvido ou não protestado (caso escolha protestar ou devolver, informe o nº de dias no campo a seguir). Válido somente para a Caixa Econômica Federal.
23
Número de dias para protesto
Informar o número de dias após o vencimento para um título ser protestado
24
A cobrança é registrada?
( )Sim ( )Não
Informe se a cobrança terá registro no Banco (de acordo com contrato junto ao Banco).
25
Aceite
( )Sim ( )Não
Informe nesse campo se do Título para o qual está sendo gerada a cobrança foi aceito ou não aceito pelo cliente. Para as cobranças registradas, essa informação é necessária.
26
Cliente trabalha com Juros?
( )Sim ( )Não
Informe se o cliente vai cobrar Juros.
27
Em formato valor ou percentual?
Informe em que formato o Juros será cobrado.
28
Qual o valor/percentual dos Juros?
Informe o valor ou o percentual de Juros que será cobrado.
29
Cliente Trabalha com Multa?
( )Sim ( )Não
Informe se o cliente vai cobrar Multa.
30
Em formato valor ou percentual?
Informe em que formato a Multa será cobrada.
31
Qual o valor/percentual da Multa?
Informe o valor ou o percentual de Multa que será cobrada.
32
Nome do contato no banco
Nome do gerente ou pessoa de contato no Banco referente à homologação de boletos.
33
Telefone do contato
Telefone do gerente ou pessoa de contato no Banco referente à homologação de boletos.
Este formulário acima exibido pode ser alterado com as informações específicas para posterior envio. Para isso, efetue os seguintes procedimentos:
- Selecione todo o conteúdo do formulário acima.
-
Pressione Ctrl+C em seu teclado.
A inserção conforme indicada acima, em arquivo texto fará com que a formatação do formulário se perca sendo necessário reestruturar o mesmo por completo.
Para preservar a formatação, insira o conteúdo em arquivo no formato de planilha. - Direcione-se ao seu e-mail.
- Pressione Ctrl+V para inserir o formulário no corpo do e-mail.
- Altere as informações do formulário.
-
Envie ao destinatário.
Após o destinatário receber o formulário, basta fazer a edição das informações que talvez sejam necessários.
-
Realize o cadastro do banco no sistema com as respostas preenchidas pelo banco no formulário.
Para clientes que desejam trabalhar com mais de uma carteira para a mesma conta corrente, verifique com o banco se pode haver duplicidade na sequência do campo Nosso Número para a mesma conta corrente de carteiras diferentes. Caso contrário, o cliente deve abrir uma conta nova para trabalhar com mais de uma carteira naquele banco.
-
Verifique a necessidade de cadastramento de Juros e Multa no sistema Financeiro para emissão dessas informações no corpo dos boletos e/ou arquivo remessa.
-
Verifique se existe leitor de PDF instalado na máquina do cliente. Caso contrário, é necessário instalar.
-
Inclua 5(cinco) títulos com valores (Nota 1) e endereçamento preenchidos (Nota 2) para iniciar os testes.
Esses títulos devem, posteriormente, ser pagos em qualquer banco para validar o processo de baixa e movimentação da conta corrente.
-
Nota 1
Os valores dos títulos teste deverão ser cadastrados conforme orientação do banco. Verificar quais são os limites mínimos e máximo que serão aceitos nessa fase de testes.
-
Nota 2
Para os casos em que a emissão do boleto será feita pelo banco, verificar qual endereço deve ser cadastrado, e se o banco poderá enviar por e-mail para posterior pagamento.
Nos casos de emissão pelo cliente poderá ser cadastrado qualquer endereço.
-
-
Faça a geração dos boletos incluídos no item anterior.
Caso a emissão da remessa seja igual a:
-
Banco emite: gere somente o arquivo remessa.
-
Cliente emite: a) gere arquivo remessa. b) gere boletos (selecione o botão “Configurar impressão” e altere a impressora para o "Gerador de PDF").
Desconsidere a geração do arquivo remessa caso seja um contrato somente de emissão de boleto sem remessa.
-
-
Envie os arquivos PDF e/ou Remessa para o banco a título de “Análise de Layout”.
-
Estando aprovado, o cliente deve comunicar ao banco que fará o teste de arquivo retorno, enviando assim, a remessa em ambiente de produção.
Caso exista alguma divergência, envie o e-mail do banco para a verificação da Alterdata, pois pode se tratar de uma nova configuração e necessitar de implementação.
-
Faça o pagamento dos boletos enviados nessa remessa.
-
Verifique com o banco a forma de recebimento do arquivo retorno.
No ambiente em produção, talvez seja via Internet Banking e neste caso, talvez o cliente deva aguardar um ou dois dias para o processamento no banco. Assim que receber o arquivo, o cliente deve processar a opção de baixa selecionando o botão “Importar arquivo retorno do banco” existente no sistema Financeiro.
-
Confira se a baixa foi efetuada com sucesso e se o valor financeiro consta na conta corrente.
Somente neste momento, com tudo OK, podemos considerar que as configurações bancárias estão homologadas pelo banco.
Alertamos que qualquer alteração nas configurações bancárias pode ocasionar desvios no fluxo das informações já homologadas e será de inteira responsabilidade do cliente, devendo ser remetidos modelos para reavaliação do banco, com intuito de evitar transtornos.