Em empresas que possuem múltiplas unidades de negócio, como filiais e franquias, a gestão financeira pode se tornar um desafio complexo. Para auxiliar nesse controle, o CRM Bimer oferece a ferramenta de Concentração de Poder, um indicador estratégico que permite analisar o total de cobranças de um cliente e suas empresas relacionadas.
Com essa funcionalidade, gestores podem ter uma visão consolidada das obrigações financeiras de grupos empresariais, facilitando a tomada de decisões, reduzindo riscos e garantindo maior segurança nas negociações. Neste artigo, exploramos como a Concentração de Poder funciona, sua importância e como configurá-la corretamente para obter uma análise mais precisa.
O Que é a Concentração de Poder e quais os seus benefícios?
A Concentração de Poder representa o valor total de itens em cobrança vinculados a um cliente, incluindo suas empresas relacionadas. Isso significa que, além das cobranças da empresa principal, o sistema também considera as obrigações financeiras das filiais ou franquias associadas, trazendo assim os seguintes benefícios:
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Melhor gestão de risco: Permite avaliar se um cliente tem alto volume de cobranças concentradas, o que pode indicar riscos financeiros.
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Análise consolidada: Reúne informações financeiras de todas as unidades relacionadas a um cliente, evitando análises fragmentadas.
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Decisões estratégicas: Facilita a definição de limites de crédito mais adequados, levando em conta o histórico de pagamentos de todas as empresas associadas.
Como Configurar a Concentração de Poder no Bimer?
Para que o sistema identifique corretamente as relações entre clientes, é necessário configurar as características no Configurador Bimer:
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Definir a Matriz e as Filiais
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Acesse Geral > Característica da Pessoa.
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Crie as características “Matriz” e “Filial”.
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No campo Característica Relacionada, vincule a Matriz à Filial e vice-versa.
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Configurar Franqueador e Franqueado
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No mesmo local, crie as características “Franqueador” e “Franqueado”.
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Relacione corretamente os papéis no campo Característica Relacionada.
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Vincule as novas características criadas nos campos Característica Franqueador e/ou Característica Matriz presente no Configurador Bimer, em Geral/ Opções/ Pessoa/ Pessoa Relacionada.
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Acesse o Cadastro de Pessoas / Clientes, que são Filiais e Franqueados:Na aba de Características, inclua a característica de “Filial” ou “Franqueado” configurado anteriormente;Na aba de Pessoa Relacionada/ categoria “Cliente”, vincule quem é a “Matriz” ou “Franqueador” dessa pessoa. Ainda neste cadastro, no campo Característica relacionada, faça o vínculo indicando a característica da “Matriz” ou “Franqueador”.
Interpretando os Indicadores de Concentração de Poder.
Os principais valores exibidos no CRM / Análise Cadastral / card Concentração de Poder são:
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Valor Total: Soma das cobranças do cliente e de todos os relacionados com as características de Matriz e/ou Franqueador.
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Valor da Pessoa Selecionada: Apenas as cobranças da empresa principal.
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Valor da Pessoa Relacionada: Total de cobranças das filiais ou franqueados associados.
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Cliente Concentrador: Indica qual cliente está no topo da hierarquia da relação financeira.
O cálculo dos valores é realizado considerando as cobranças do tipo fixo, que estejam com contrato liberado, cujo status dos produtos, seja: Ativo, Somente Suporte e/ou Somente Envio.
(light bulb) Ao clicar no nome do Cliente concentrador você será direcionado diretamente para a análise cadastral deste cliente.