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BACEN - Tudo que você precisa saber sobre BACEN - Contábil

Tudo que você precisa saber sobre o BACEN

Empresas como consórcios e agências de previdência privada são obrigadas a prestar contas ao Banco Central do Brasil (BACEN) mensal e trimestralmente. Para isso, devem enviar relatórios financeiros em formatos específicos estabelecidos pelo BACEN. O processo pode ser trabalhoso, pois muitas dessas empresas precisam elaborar balancetes detalhados e convertê-los para o formato de arquivo exigido pelo Banco Central, como arquivos de XML.

 

A Alterdata oferece o módulo Kit BACEN no software de Contabilidade Alterdata, que contém os dois principais layouts exigidos pelo Banco Central, o COS 4010 e COS 4016.

  • COS 4010: Este layout é utilizado para a geração do Balancete e deve ser enviado mensalmente ao Banco Central;

  • COS 4016: Este layout corresponde ao Balanço Patrimonial e é requerido trimestralmente pelo Banco Central.

 

O módulo Kit BACEN facilita a conformidade com essas exigências, automatizando a geração dos arquivos nos formatos corretos.



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Configurações no WPHD

Para gerar o arquivo corretamente, é necessário informar a classificação externa das contas somente nas contas sintéticas. É a partir dessas contas que os dados e saldos são exportados para o arquivo do BACEN. Para entender a estrutura correta da classificação, você deve consultar o plano de contas correspondente à atuação da empresa disponível no site do Banco Central.

Siga o passo a passo abaixo para preencher a classificação externa:

  1. Acesse o sistema WPHD;

  2. Vá para a aba Cadastros;

  3. Selecione o Plano de Contas;

  4. Escolha o Plano de Contas desejado e clique na aba Contas para visualiza-lo.

  5. Na aba Principal, encontre o campo Classificação Externa e preencha o registro conforme necessário.


A opção 'Bacen' no cadastro da conta será ativada somente se todas as contas sintéticas relacionadas ao seu grupo também tiverem a opção 'Bacen' selecionada.

Integração BACEN

Para garantir que o sistema reconheça corretamente as contas no módulo BACEN, é necessário realizar a configuração adequada no Plano de Contas. Siga o passo a passo abaixo: 

Configuração das Contas Sintéticas

  1. Acesse o Plano de Contas no sistema;

  2. Selecione a conta sintética desejada e clique duas vezes para abrir o cadastro da conta;

  3. Na aba superior, localize o campo Integração;

  4. Marque a opção BACEN e, se necessário, informe o Tipo de Conta.

Configuração das Contas Analíticas

  • Ainda na aba Integração, para as contas analíticas, há um parâmetro adicional a ser configurado (Realizável/Exigível).
    Esse parâmetro refere-se aos realizáveis até 90 dias e após 90 dias. É essencial informar quais contas possuem essas características antes de gerar os relatórios.

Assegure-se de completar essas configurações para o sistema poder reconhecer e processar as contas corretamente no módulo BACEN.
Verifique regularmente as configurações para garantir que estão atualizadas e em conformidade com as exigências.



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Classificações dos Totalizadores

Para assegurar que a classificação externa dos níveis totalizadores do Ativo e Passivo esteja corretamente configurada no sistema WPHD, siga as instruções abaixo:

 

  1. Acesse o Sistema WPHD;

  2. No menu principal, selecione a aba Cadastros;

  3. Clique duas vezes no Plano de Contas para abrir o cadastro correspondente;

  4. Dentro do Plano de Contas, vá para a aba Integração;

  5. Se necessário, preencha o campo com o Nome da Unidade;

  6. No campo BACEN, insira a classificação externa para os níveis Totalizadores do Ativo e Passivo;

  7. Para concluir, clique em Gravar para salvar as alterações.

 

Certifique-se de inserir as classificações externas corretas para evitar problemas na integração e geração dos relatórios.

Geração do Arquivo BACEN

Para gerar o arquivo BACEN, siga estes passos: 

  1. Acesse o Sistema Contábil;

  2. Navegue até a aba Declarações Digitais;

  3. Selecione o módulo BACEN;

  4. Informe a Empresa para a qual o arquivo será gerado;

  5. Na próxima tela, defina o Período de geração do arquivo;

  6. Escolha o tipo de documento a ser gerado (4010 ou 4016). Se necessário, marque a opção Arquivos de Substituição;

  7. No campo final, informe o Diretório onde o arquivo XML será salvo.

 

Os encerramentos da empresa devem ser realizados semestralmente.



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Realizável e Exigível

Após a conclusão da geração do arquivo, o sistema carregará as contas do plano de contas e seus respectivos saldos. Em seguida, você será apresentado a uma tela para informar os saldos que se enquadram nas seguintes categorias:

  • Realizável até 90 dias: São ativos que a empresa espera converter em dinheiro ou liquidar dentro dos próximos 90 dias. Exemplos incluem contas a receber de curto prazo e estoques que serão vendidos rapidamente.

  • Realizável após 90 dias: São ativos que a empresa espera converter em dinheiro ou liquidar após mais de 90 dias. Exemplos incluem contas a receber de longo prazo e investimentos que não serão convertidos em dinheiro no curto prazo.

Depois de configurar os lançamentos nas categorias apropriadas, clique em Concluir para gerar o arquivo no diretório configurado.