Conciliação Bancária - erp4me.one | erp4me | Centro de Aprendizagem

Última atualização: 29/10/2026 | Versão: 3.01.00

Aprenda a configurar, utilizar e dar suporte ao Conciliação Bancária no erp4me.one. O recurso compara as movimentações reais do banco com os lançamentos financeiros registrados no sistema para apoiar a saúde financeira da empresa, reduzir divergências e agilizar o vínculo entre extrato bancário, títulos, transferências e novos lançamentos. Esta documentação cobre pré-requisitos, configuração, operação e suporte.

Antes de começar

Arquivo OFX baixado no site ou aplicativo do banco.
Conta bancária cadastrada no erp4me.one.
Permissão de acesso ao módulo Financeiro.
Validação dos dados bancários: banco, agência e conta do arquivo OFX devem corresponder ao cadastro no sistema.

Configuração do Conciliação Bancária

1. Configurar sugestões e termos ignorados no erp4me.one

Caminho: Financeiro > Conciliação Bancária > Configurações (ícone de engrenagem).

Tela de Configurações da Conciliação Bancária na aba Sugestão ERP for Me.

Acesse Financeiro > Conciliação Bancária.
Clique em Configurações, no ícone de engrenagem.
Na aba Sugestão ERP for Me, localize o campo Quais palavras devem ser ignoradas na descrição do OFX ao sugerir lançamentos?.
Digite as palavras a serem ignoradas, como COM, CARTÃO, PIX, ENVIADO ou o prefixo de.
Na aba Extrato Bancário, em Transações ignoradas, clique no ícone da lixeira do texto que deve voltar a ser considerado pelo sistema.
Clique em Gravar.

Resultado: as preferências de sugestão ficam salvas e passam a orientar a identificação de lançamentos compatíveis nas próximas conciliações.

📋 Detalhamento de Campos — Configurar sugestões e termos ignorados

Campo	Onde fica no sistema	Objetivo
Configurações	Tela de Conciliação Bancária	Abrir os ajustes de sugestão da conciliação.
Sugestão ERP for Me	Aba de Configurações	Configurar regras para melhorar as sugestões de lançamentos.
Quais palavras devem ser ignoradas na descrição do OFX ao sugerir lançamentos?	Aba Sugestão ERP for Me	Definir termos que serão desconsiderados pelo sistema nas sugestões.
Transações ignoradas	Aba Extrato Bancário	Gerenciar textos marcados para ignorar e remover regras quando necessário.
Gravar	Configurações	Salvar as preferências configuradas.

🔧 Detalhamento técnico — Configurar sugestões e termos ignorados

Ignorar termos repetidos do campo Quais palavras devem ser ignoradas na descrição do OFX ao sugerir lançamentos? torna as sugestões mais precisas e ajuda a agilizar o processo de conciliação bancária.

Caso tenha marcado a opção Sempre ignorar transações com esse texto, a área Transações ignoradas permite desfazer esse procedimento, gerenciando e removendo textos ignorados a qualquer momento e trazendo de volta transações que antes não apareciam.

Marque Incluir texto do OFX na descrição do lançamento conciliado para manter o histórico bancário no detalhe do lançamento. O texto das transações do arquivo OFX será incluído automaticamente na descrição do lançamento conciliado.

Como operar o Conciliação Bancária

Selecionar conta e importar arquivo OFX

Caminho: Financeiro > Conciliação Bancária.

Ao acessar a rotina, você também pode utilizar as Ferramentas de ajuda para rever orientações e o Tour de funcionalidades.

Acesse o erp4me.one.
Clique em Financeiro > Conciliação Bancária.

Resultado: a tela de Conciliação Bancária é aberta para seleção da conta, importação de OFX e análise de pendências.

📸 Tela de seleção de conta para escolher a conta bancária que será comparada com o extrato OFX.

https://ajuda.alterdata.com.br/download/attachments/369754334/Concilia%C3%A7%C3%A3o%20Banc%C3%A1ria_Selecionar%20a%20conta%20banc%C3%A1ria%20-%20erp4me.one.gif?version=1&modificationDate=1788525966651&api=v2

Na tela de Seleção de conta, selecione uma conta para conciliação bancária.
Confira se a conta selecionada corresponde ao arquivo OFX que será importado.

Resultado: a conta correta fica definida para receber e comparar as movimentações do extrato.

📸 Tela de Conciliação Bancária com a opção Importar arquivo OFX para carregar o extrato exportado pelo banco.

https://ajuda.alterdata.com.br/download/attachments/369754334/Concilia%C3%A7%C3%A3o%20Banc%C3%A1ria_Importar%20o%20arquivo%20OFX%20-%20erp4me.one.gif?version=2&modificationDate=1788527386285&api=v2

Clique em Importar arquivo OFX.
Selecione o arquivo salvo no computador.
Clique em Abrir.
Acompanhe os lançamentos exibidos nas abas Pendentes e Ignorados.

Resultado: o extrato OFX é carregado e as transações ficam disponíveis para análise, conciliação ou revisão de registros ignorados.

Nota: Ao selecionar a conta, o Tour guiado pode ser exibido com orientações sobre recursos disponíveis na Conciliação Bancária.

📋 Detalhamento de Campos — Selecionar conta e importar arquivo OFX

Campo	Onde fica no sistema	Objetivo
Financeiro	Menu principal do erp4me.one	Acessar as rotinas financeiras do sistema.
Conciliação Bancária	Menu Financeiro	Abrir a rotina para importar OFX e conciliar movimentações bancárias.
Ferramentas de ajuda	Tela de Conciliação Bancária	Consultar orientações de uso e materiais de apoio.
Tour de funcionalidades	Tela de Conciliação Bancária	Apresentar recursos disponíveis na rotina.
Seleção de conta	Tela inicial da Conciliação Bancária	Definir a conta bancária que será conciliada.
Conta	Seleção de conta	Relacionar a conciliação ao cadastro bancário correto.
Importar arquivo OFX	Tela de Conciliação Bancária	Carregar o extrato bancário exportado pelo banco.
Abrir	Seletor de arquivos do computador	Confirmar o arquivo OFX selecionado.
Pendentes	Abaixo do campo Conta, após a importação	Listar movimentações que ainda precisam ser conciliadas.
Ignorados	Aba exibida após importações ou reimportações	Mostrar registros duplicados, descartados ou classificados como ignorados.

🔧 Detalhamento técnico — Selecionar conta e importar arquivo OFX

A conta escolhida deve corresponder aos dados bancários do arquivo OFX para evitar divergências na importação.

O sistema valida banco, agência e conta do arquivo OFX. Se houver divergência com o cadastro da conta, revise os dados antes de continuar.

A origem das transações OFX pode ser Importação Manual, quando o arquivo é carregado via upload, ou Importação Automática (TecnoSpeed), quando o extrato é importado por integração bancária configurada.

Conciliar lançamentos pendentes

Lista de lançamentos pendentes após a importação, com sugestões para vínculo, novo lançamento ou nova transferência.

Analise os itens listados em Pendentes.
Escolha se a movimentação será conciliada com um lançamento existente, um novo lançamento ou uma nova transferência.
Revise os dados apresentados pelo sistema.
Clique em Conciliar para confirmar o vínculo.

Resultado: a movimentação bancária fica vinculada ao lançamento financeiro correspondente ou preparada para o fluxo escolhido.

Localizar

Tela Selecionar Lançamentos aberta pela opção Localizar para vincular o OFX a um título já registrado.

Clique em Localizar no item desejado.
Na tela Selecionar Lançamentos, escolha um ou mais lançamentos.
Opcionalmente, clique em Localizar não listado para informar filtros como data de vencimento ou emissão, status, categoria, centro de custo ou pessoa.
Clique em Filtrar.
Selecione o lançamento correspondente.
Clique em Confirmar Seleção e depois em Conciliar.

Resultado: o movimento do OFX é conciliado com um título já existente no sistema.

Nova Transferência

Opção Nova Transferência disponível no item pendente quando a movimentação representar transferência entre contas.

Clique em Nova Transferência.
Informe a Conta destino.
Adicione um Comentário, se necessário.
Confirme a operação.

Resultado: a transferência entre contas é registrada e vinculada à movimentação importada.

Novo Lançamento

Formulário de novo lançamento exibido na conciliação quando não houver título correspondente.

Informe a Pessoa.
Informe a Categoria do lançamento.
Informe o Centro de custo, se necessário.
Revise os dados financeiros sugeridos pelo OFX.
Clique em Conciliar.

Resultado: um novo lançamento financeiro é criado e conciliado com a transação do OFX.

📋 Detalhamento de Campos — Conciliar lançamentos pendentes

Campo	Onde fica no sistema	Objetivo
Conciliar	Em cada lançamento pendente ou selecionado	Confirmar o vínculo entre o movimento bancário e o lançamento financeiro.
Localizar	Em cada lançamento pendente	Buscar um título existente para vincular ao movimento do OFX.
Selecionar Lançamentos	Tela aberta pelo botão Localizar	Selecionar um ou mais lançamentos para conciliação.
Localizar não listado	Tela Selecionar Lançamentos	Abrir filtros detalhados para encontrar títulos não sugeridos.
Filtro para consulta	Tela de busca de lançamentos	Filtrar por data, status, categoria, centro de custo ou pessoa.
Confirmar Seleção	Tela Selecionar Lançamentos	Confirmar o lançamento escolhido para conciliação.
Nova Transferência	Item pendente da Conciliação Bancária	Registrar transferência entre contas.
Conta destino	Cadastro de Nova Transferência	Definir para qual conta o valor será transferido.
Comentário	Cadastro de Nova Transferência	Registrar observações sobre a transferência.
Pessoa	Novo lançamento	Vincular o lançamento a um cliente ou fornecedor.
Categoria	Novo lançamento	Classificar o lançamento financeiro.
Centro de custo	Novo lançamento	Associar o lançamento a um centro de custo.
Criar Novo	Campos de cadastro relacionados	Cadastrar Pessoa, Categoria ou Centro de custo durante a conciliação.

🔧 Detalhamento técnico — Conciliar lançamentos pendentes

Quando o lançamento possuir boleto gerado com status processando ou emitido, não será permitido realizar a conciliação.

Ao localizar títulos com juros, multas e descontos na Conciliação Bancária, eles podem ser exibidos minimizados. Expanda o item para conferir os detalhes antes de conciliar.

Caso Pessoa, Categoria ou Centro de custo ainda não existam, use Criar Novo, preencha o cadastro correspondente e clique em Gravar.

Para evitar lançamentos duplicados, o erp4me.one avisa quando um novo lançamento possui a mesma pessoa, data e valor de um lançamento existente.

Consultar e gerenciar o extrato

Tela de Extrato da Conciliação Bancária com filtros, abas e ações para análise das movimentações.

Acesse Financeiro > Conciliação Bancária.
Clique em Extrato.
Preencha as opções de filtragem, como conta, período e pessoa.
Clique em Filtrar.
Se necessário, use o menu de Ações para alterar ou excluir o lançamento.

Resultado: o extrato é filtrado e disponibilizado para conferência, alteração ou exclusão de lançamentos quando aplicável.

Tela de Conciliação Bancária com a opção Excluir Transações para remover registros pendentes ou ignorados em massa.

Acesse Financeiro > Conciliação Bancária.
Selecione os registros Pendentes ou Ignorados que serão excluídos.
Clique em Excluir Transações.
Escolha Excluir Pendentes ou Excluir Ignorados.
Confirme a exclusão.

Resultado: as transações selecionadas são removidas da lista de pendentes ou ignorados em massa.

Opções do Extrato para retornar à conciliação, exportar, imprimir ou criar novos registros.

Conciliação: retorna para a tela de Conciliação Bancária.
Exportar CSV: exporta o extrato em formato de tabela (.CSV).
Exportar PDF: exporta o extrato em formato PDF.
Imprimir: imprime as informações do extrato.
Nova Conta a Pagar: cadastra um novo lançamento a pagar.
Nova Conta a Receber: cadastra um novo lançamento a receber.
Nova Transferência: registra uma transferência entre contas.

📋 Detalhamento de Campos — Consultar e gerenciar o extrato

Campo	Onde fica no sistema	Objetivo
Extrato	Tela de Conciliação Bancária	Abrir a consulta do extrato para filtrar, revisar, exportar ou imprimir movimentações.
Filtrar	Tela de Extrato	Aplicar os critérios informados na consulta.
Ações	Parte inferior da tela de Extrato ou linha do lançamento	Permitir alterar ou excluir lançamentos, quando aplicável.
Descrição	Filtros das abas Pendente e Ignorados	Localizar registros pelo texto da movimentação.
Número do documento	Filtros das abas Pendente e Ignorados	Localizar registros pelo documento associado.
Valor	Filtros das abas Pendente e Ignorados	Localizar registros pelo valor da movimentação.
Excluir Transações	Tela de Conciliação Bancária	Remover múltiplos registros pendentes ou ignorados.
Excluir Pendentes	Menu Excluir Transações	Excluir registros pendentes selecionados.
Excluir Ignorados	Menu Excluir Transações	Excluir registros ignorados selecionados.
Exportar CSV	Opções do Extrato	Gerar arquivo em formato de tabela.
Exportar PDF	Opções do Extrato	Gerar relatório em PDF.
Imprimir	Opções do Extrato	Imprimir as informações exibidas.
Exibir	Canto inferior direito da listagem	Definir a quantidade de itens exibidos na tela: 10, 50 ou 100.

🔧 Detalhamento técnico — Consultar e gerenciar o extrato

Nas abas Pendente e Ignorados, você pode filtrar por Descrição, Número do documento e Valor nos registros importados do arquivo OFX.

Pendentes: transações importadas do arquivo OFX que ainda precisam ser conciliadas.
Ignorados: transações que o sistema não exibe na aba Pendentes.
Descarte Automático: ocorre ao importar o mesmo arquivo OFX repetidamente ou ao importar transações para uma conta que já foi conciliada.
Descarte Manual: ocorre quando o usuário exclui a transação importada ou cria uma regra para ignorar termos específicos de texto.
Semelhança: transações com mesma data, valor e descrição, mas com Identificadores (IDs) diferentes ou vazios.

O botão anteriormente chamado Ações em Bloco foi alterado para Excluir Transações para facilitar a identificação do recurso.

Revise os registros selecionados antes de confirmar a exclusão, pois a ação remove transações pendentes ou ignoradas em massa.

Situações operacionais importantes

Situação	Comportamento do sistema	Observação
Lançamento com boleto em processamento ou emitido	Não permite realizar a conciliação.	Aguarde a conclusão do processamento ou revise o status do boleto antes de tentar novamente.
Importação de arquivo duplicado	As transações podem ser direcionadas para Ignorados ou classificadas como Descarte Automático.	Confira se o mesmo arquivo OFX já foi importado para a conta.
Dados bancários do OFX divergentes do cadastro	O sistema valida banco, agência e conta e sinaliza divergência.	Revise o cadastro da conta ou baixe o OFX correto no banco.
Títulos com juros, multas e descontos	Podem ser exibidos minimizados na localização de lançamentos.	Expanda o item para conferir os detalhes antes de conciliar.
Novo lançamento com mesma pessoa, data e valor de lançamento existente	O erp4me.one avisa sobre possível duplicidade.	Confira o lançamento existente antes de criar um novo registro.
Texto marcado para sempre ignorar	A transação deixa de aparecer como pendente enquanto a regra estiver ativa.	Remova o texto em Transações ignoradas para voltar a exibir movimentos compatíveis.

Perguntas e suporte

O que esta versão atende e o que não atende

Esta versão atende: seleção de conta, importação de arquivo OFX, conciliação por Localizar, Nova Transferência e Novo Lançamento, consulta de extrato, filtros, exclusão de transações e configuração de sugestões/termos ignorados.

Esta versão não atende: correção automática de dados bancários divergentes, alteração de arquivos OFX gerados pelo banco, emissão ou baixa de boletos em processamento e criação automática de cadastros sem confirmação do usuário.

O que acontece se os dados do OFX não baterem com o cadastro?

O sistema valida banco, agência e conta do arquivo OFX em relação à conta selecionada. Quando os dados não correspondem, revise o cadastro bancário no erp4me.one e confirme se o arquivo OFX foi baixado da conta correta antes de continuar.

Na tela de Conciliação Bancária, use as Ferramentas de Ajuda para aprimorar a sua experiência na utilização do erp4me.one.
1. Acesse Financeiro > Conciliação Bancária.
2. Clique em Ferramentas de Ajuda.
  
  Clique no ícone das Ferramentas de ajuda para acessar as ferramentas:
  
  Ferramentas de ajuda do erp4me.one
  - 🟣 Artigos
    
    São dicas rápidas e específicas da Base de Conhecimento do erp4me.one sobre alguma particularidade de determinado recurso do sistema, sem precisar consultar na documentação completa do sistema.
  - 🟣 Vídeos
    Acesso aos vídeos sobre os recursos do erp4me.one!
    
    Isso mesmo! Eles estão presentes em diversas funcionalidades do sistema.
    
    Dica: Você pode minimizar e até ampliar o vídeo em um player e continuar assistindo enquanto utiliza os recursos do sistema. É mais uma funcionalidade para aprimorar sua jornada no erp4me.one.
    
    Você utiliza o navegador Firefox?
    
    Se este é seu caso, fique atento!
    
    Por incompatibilidade com o navegador Firefox, o recurso Picture in Picture estará removido da Ferramenta de Ajuda do erp4me.one!
    Ah! Você utiliza Chrome ou Edge? Então sorria, porque o recurso está disponível para você!
    
    Recurso que permite continuar assistindo a um vídeo em tela minimizada enquanto navega pelos menus do sistema, proporcionando:
    - Melhoria na sua experiência com o erp4me.one;
    - Melhor proveito e economia do seu tempo;
    - Facilitador para sua compreensão e usabilidade do sistema!
      
      Esse recurso está presente em diferentes pontos do erp4me.one.
  - 🟣 Tour de Funcionalidades
    
    Dependendo da funcionalidade que estiver utilizando, você também terá tutoriais guiados nos recursos do sistema para te auxiliar na realização de novos cadastros, lançamentos, filtragens, entre outros. Por meio desta opção, você poderá voltar a visualizar o "Tour", caso o tenha fechado ou finalizado.
  - 🟣 Boas-vindas
    
    Acesse o Tour de boas-vindas para te ajudar a aproveitar ao máximo todas as funcionalidades do sistema. Durante a exibição do Tour de boas-vindas, as Ferramentas de Ajuda ficarão bloqueadas para ação até a conclusão do tour de boas-vindas.
  Ah! Se deseja informações sobre o que basicamente você precisa ter instalado, configurado ou cadastrado para lançar e emitir suas notas (NF-e, NFC-e, NFS-e), consulte os Primeiros Passos do: ERP for Me - Contador, ERP for Me - Financeiro, ERP for Me - Movimento.
  
  Para mais detalhes sobre as Ferramentas de Ajuda, consulte o tópico Visão Geral - erp4me.one.

Resultado: os materiais de apoio ficam disponíveis para consulta durante o uso da rotina.

Referências

Referência	Caminho	Quando usar
Conciliação Bancária	Financeiro / Conciliação Bancária	Quando precisar importar OFX e conciliar movimentações bancárias.
Importar arquivo OFX	Conciliação Bancária / Importar arquivo OFX	Quando precisar carregar o extrato exportado pelo banco.
Localizar	Item pendente / Localizar	Quando precisar vincular uma movimentação a um lançamento existente.
Nova Transferência	Item pendente / Nova Transferência	Quando a movimentação representar transferência entre contas.
Excluir Transações	Conciliação Bancária / Excluir Transações	Quando precisar remover registros pendentes ou ignorados em massa.
Extrato	Conciliação Bancária / Extrato	Quando precisar consultar, filtrar, exportar ou imprimir movimentações.
Configurações	Conciliação Bancária / ícone de engrenagem	Quando precisar configurar palavras ignoradas e texto do OFX na descrição.

Aviso de Ecossistema: A Conciliação Bancária faz parte do ecossistema financeiro do erp4me.one. Antes de conciliar, excluir, exportar ou alterar informações, verifique impactos em Extrato Bancário, contas a pagar, contas a receber, boletos, PIX, cadastros financeiros, relatórios e demais rotinas integradas.