Crediário - CRM Admin. | Centro de Aprendizagem

A seção Crediário, localizada nas opções da pessoa no CRM (Administrador de Relacionamentos), funciona semelhante ao limite do cartão de crédito.

Exemplo:

Imagine que você tenha um limite no cartão de R$1.000,000
Conforme você gasta, esse limite se aproxima e só é liberado quando você paga a fatura. Caso sua compra ultrapasse esse limite definido pela empresa credora, então sua compra é bloqueada.

No Bimer é a mesma coisa!
Através desta rotina, portanto, você pode consultar os limites de crédito do cliente (total ou por parcial), seu prazo médio de pagamento e, ainda, analisar a probabilidade de um bloqueio de venda, com base na sua análise de crédito.

Situações que não bloqueiam a venda:

Caso o cliente tenha uma carta de crédito no mesmo valor que está ultrapassando o seu limite de crédito;
Caso a forma de pagamento seja em dinheiro ou cartão e não tenha um bloqueio configurado para isso;
Caso o cliente tenha a característica informada no campo Não bloquear as compras dos clientes com a seguinte característica (independente das outras configurações de bloqueio), localizado no Configurador Bimer em Faturamento/ Opções/ Venda/ Bloqueio/ Geral.

O CRM (Administrador de Relacionamentos) não permite alterar o limite de crédito da pessoa, nem mesmo incluir suas referências comerciais, exceto no momento do Cadastro, em Informações complementares. Caso precise, você pode acessar o módulo Pessoa em Cadastro de Pessoa/ seção Crediários, para realizar esta rotina.

Informe o Código da Pessoa ou clique em Localizar , no CRM - Administrador de relacionamentos.
Clique na seção Crediário, nas opções da pessoa.

Realize a análise de crédito com base nas seguintes informações apresentadas, ao qual será exibida automaticamente a medida que as compras do cliente são efetuadas:

Campo

Descrição

Limite de crédito geral

Este valor se refere ao valor máximo que este cliente pode comprar, seja em crediário e/ou à vista.

Limite de crédito por parcela

O cliente terá sua compra bloqueada caso o valor da parcela ultrapasse este limite.

Prazo médio

Quando o cliente atingir um valor acima do prazo médio, ele será bloqueado.

Cálculo de Prazo Médio:

No Bimer existem duas formas de realizar o cálculo de prazo médio:

Prazo médio (normal):

Cálculo:

Prazo médio = (Somatório de dias de cada parcela / Quantidade de parcelas)

Exemplo:

Parcela

Dias

Valor

Resultado:

1º

R$ 100,00

Prazo médio = ((30 dias + 60 dias + 90 dias) / 3 parcelas)

Prazo médio = (180 dias / 3 parcelas)

Prazo médio = 60 dias

2º

R$ 200,00

3º

R$ 200,00

Prazo médio ponderado:

Cálculo:

Prazo médio ponderado = ((Nr. de dias de vencimento da 1° parcela * valor da 1° parcela) + … + (Nr. de dias de vencimento da N° parcela * valor da N° parcela) ) / Vl. Total da negociação

Exemplo:

Parcela	Dias	Valor	Resultado:
1º	00	R$ 2.000,00	Prazo médio ponderado = ((00 x R$ 2.000,00) + (30 x R$ 4.000,00) + (60 x R$ 4.000,00)) / R$ 10.000,00 Prazo médio ponderado = ((R$ 0,00) + (R$ 120.000,00) + (R$ 240.000,00)) / R$ 10.000,00 Prazo médio ponderado = (R$ 360.000,00) / R$ 10.000,00 Prazo médio ponderado = 36 dias
2º	30	R$ 4.000,00
3º	60	R$ 4.000,00
Total:	R$ 10.000,00

Local de Trabalho

Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicados seus locais de trabalho. A informação do Local de Trabalho é utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa.

Esta aba é exibida somente se a pessoa selecionada no CRM, se tratar de uma pessoa física.

Referências pessoais

Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicadas suas referências pessoais. A Referência pessoal é uma informação utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa.

Esta aba é exibida somente se a pessoa selecionada no CRM, se tratar de uma pessoa física.

Referências comerciais

Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicadas suas referências comerciais. A Referência comercial é uma informação utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa.

Fiador

Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicados seus fiadores. A informação do Fiador é utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa.

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