Sua empresa costuma gerar cartas de crédito para clientes?
A rotina de Carta de Crédito permite abater créditos do cliente nas compras, reduzindo o valor a pagar no momento da compra.
No Bimer, uma carta de crédito funciona como um vale gerado por devolução ou troca, cujo valor total ou parcial já foi pago, criando um crédito para o cliente e um título a pagar pela empresa. Também é possível gerar uma carta de crédito pela criação de um título a Pagar manualmente e por outros pontos do sistema.
Em quais pontos do sistema é possível utilizar a carta de crédito?
Em BI-Vendas, CRM Vendas e CRM (aba vendas follow up): ao encerrar um contato de venda, na tela de geração de pedido de venda.
Em Contas a Pagar (FinAPagar): na geração do título a pagar.
Em Contas a Receber (FinAReceber), Telecobrança: na tela principal da renegociação de títulos.
Em Pedido de Venda (FatPedido) e Faturamento: ao criar um pedido ou documento de venda, na aba negociação. O valor da carta de crédito aparece em Vl.carta de crédito. O valor a pagar pelo cliente será a nota menos a carta de crédito informada. O botão de carta de crédito ativa para Nota fiscal ou Ordem de Entrega quando:
A operação está configurada para atualizar o financeiro;
O documento se originou de um pedido de venda que não tinha carta de crédito informada;
O cliente tem carta de crédito disponível em seu nome.
Em Ponto de Venda (FatPDV): nas vendas a partir de pedido de venda e na rotina de recebimento de crediário.
No CRM (Administrador de Relacionamentos), a seção Cartas de crédito permite consultar todas as cartas geradas para o cliente. Nessa rotina, você vê quando foram emitidas, o valor, quanto já foi usado e se há saldo. No quadro Baixa efetuada também é possível consultar o histórico de utilização de cada carta, ou seja, como ela foi utilizada.
Configurações Necessárias
Natureza de Lançamento
Para registrar carta de crédito, informe ao sistema como identificá‑la — ou seja, diferencie carta de crédito de outros títulos a pagar.
Acesse Configurador Bimer / Financeiro / Natureza de Lançamento.
Clique em Novo.
Cadastre uma natureza de lançamento para usar no Contas a Pagar (FinAPagar) como carta de crédito.
Clique em Ok.
Forma de Pagamento
Acesse Configurador Bimer / Financeiro / Forma de Pagamento.
Clique em Novo.
Cadastre a forma de pagamento que será usada no Contas a Pagar (FinAPagar) como carta de crédito.
Clique em Ok.
Tipo de Baixa
Acesse Configurador → Bimer / Financeiro / Tipo de Baixa.
Clique em Novo.
Cadastre um tipo de baixa total e um tipo de baixa parcial sem numerário para usar na baixa de títulos de carta de crédito no Contas a Pagar (FinAPagar) e no Contas a Receber (FinAReceber).
Dica:
Você pode usar o mesmo tipo de baixa para Receber e para Pagar.
Clique em Ok.
Carta de Crédito
Acesse o Configurador Bimer / Geral / Opções / Carta de Crédito.
Insira as informações solicitadas nesta aba para o sistema identificar as cartas de crédito.
Clique em Ok.
Configurações Opcionais
Bloqueio
Caso trabalhe com bloqueio de venda e/ou com análise de limite de crédito, é possível configurar o sistema para considerar as cartas de crédito dos clientes na análise de crédito feita no momento da venda.
Acesse o Configurador Bimer / Faturamento / Opções / Venda / Bloqueio/Limite de crédito.
Marque as opções: Os clientes que tiverem o limite de crédito ultrapassado na venda, terão suas compras bloqueadas e Considerar os clientes que tiverem limite de crédito zerado.
Clique em Gravar.
Impressão de comprovante de carta de crédito
Caso queira imprimir comprovante de carta de crédito geradas nas trocas e devoluções feitas pelo Ponto de Venda (FatPDV) você também deve realizar esta configuração;
Marque a opção Imprimir comprovante de carta de crédito na troca / devolução.
Selecione o layout de impressão.
Clique em Gravar.
Acessar Linha do Tempo
Informe o Código da Pessoa ou clique em Localizar no CRM - Administrador de relacionamentos.
Clique na seção Carta de crédito nas opções da pessoa.
No quadro Cartas de crédito, clique no título.
Clique em Linha do tempo para ver as informações ancestrais e descendentes do título. Se a empresa usar controle de Centros de custos, você poderá consultar essas informações também.
Extrato de Utilização de Carta de Crédito
Informe o Código da Pessoa ou clique em Localizar , no CRM - Administrador de relacionamentos.
Clique na seção Carta de crédito,nas opções da pessoa.
No menu, escolha um modo de exibição das cartas de crédito: visão padrão ou visão por saldo.
Clique em Extrato.
Selecione o Layout para impressão .
Escolha a ação desejada:
Recurso
Descrição
Envio para cliente
Permite enviar o extrato por e-mail à pessoa de utilização da carta de crédito.
Visualizar
Abre a tela de visualização do extrato, conforme layout de impressão selecionado.
Imprimir
Abre a tela de impressão do extrato, conforme layout de impressão selecionado.
