Crediário no CRM - Desktop | erp4me | Centro de Aprendizagem

A seção Crediário, localizada nas opções da pessoa no CRM (Administrador de Relacionamentos), funciona como o limite de um cartão de crédito.

Imagine que você tenha um limite no cartão de R$1.000,000
Conforme você gasta, o limite diminui e só é restaurado quando você paga a fatura. Se a compra ultrapassar o limite definido pela credora, ela será bloqueada.

No Bimer é a mesma coisa!
Com essa rotina, você pode consultar os limites de crédito do cliente (total ou parcial), o prazo médio de pagamento e a probabilidade de bloqueio de venda com base na análise de crédito.

Situações que não bloqueiam a venda:

Caso o cliente tenha uma carta de crédito no mesmo valor que está ultrapassando o seu limite de crédito;
Caso a forma de pagamento seja em dinheiro ou cartão e não tenha um bloqueio configurado para isso;
Caso o cliente tenha a característica informada no campo Não bloquear as compras dos clientes com a seguinte característica (independente das outras configurações de bloqueio), localizado no Configurador Bimer em Faturamento/ Opções/ Venda/ Bloqueio/ Geral.

O CRM (Administrador de Relacionamentos) não permite alterar o limite de crédito da pessoa, nem mesmo incluir suas referências comerciais, exceto no momento do Cadastro, em Informações complementares. Caso precise, você pode acessar o módulo Pessoa em Cadastro de Pessoa/ seção Crediários, para realizar esta rotina.

Informe o Código da Pessoa ou clique em Localizar , no CRM - Administrador de relacionamentos.
Clique na seção Crediário, nas opções da pessoa.
Realize a análise de crédito com base nas seguintes informações apresentadas, ao qual será exibida automaticamente a medida que as compras do cliente são efetuadas:

Campo	Descrição
Limite de crédito geral	Este valor se refere ao valor máximo que este cliente pode comprar, seja em crediário e/ou à vista.
Limite de crédito por parcela	O cliente terá sua compra bloqueada caso o valor da parcela ultrapasse este limite.
Prazo médio	Quando o cliente atingir um valor acima do prazo médio, ele será bloqueado. Cálculo de Prazo Médio: No Bimer, existem duas metodologias para calcular o prazo médio de vencimento das parcelas em uma negociação: Prazo Médio Simples Esta fórmula considera apenas o número de dias de cada parcela e a quantidade total de parcelas, sem levar em conta os valores individuais de cada uma. Fórmula: Exemplo Prático: 1ª Parcela: 30 dias — R$ 100,00 2ª Parcela: 60 dias — R$ 200,00 3ª Parcela: 90 dias — R$ 200,00 Cálculo: Prazo Médio Ponderado Esta fórmula leva em consideração tanto o prazo de cada parcela quanto o valor financeiro de cada uma delas em relação ao valor total da negociação. Fórmula: Exemplo Prático: 1ª Parcela: 0 dias (À vista) — R$ 2.000,00 2ª Parcela: 30 dias — R$ 4.000,00 3ª Parcela: 60 dias — R$ 4.000,00 Valor Total: R$ 10.000,00 Cálculo:
Local de Trabalho	Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicados seus locais de trabalho. A informação do Local de Trabalho é utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa. Esta aba é exibida somente se a pessoa selecionada no CRM, se tratar de uma pessoa física.
Referências pessoais	Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicadas suas referências pessoais. A Referência pessoal é uma informação utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa. Esta aba é exibida somente se a pessoa selecionada no CRM, se tratar de uma pessoa física.
Referências comerciais	Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicadas suas referências comerciais. A Referência comercial é uma informação utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa.
Fiador	Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicados seus fiadores. A informação do Fiador é utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa. Esta aba é exibida somente se a pessoa selecionada no CRM, se tratar de uma pessoa física.