Crediário no CRM - Desktop | Centro de Aprendizagem

A seção Crediário, localizada nas opções da pessoa no CRM (Administrador de Relacionamentos), funciona semelhante ao limite do cartão de crédito.

Imagine que você tenha um limite no cartão de R$1.000,000
Conforme você gasta, esse limite se aproxima e só é liberado quando você paga a fatura. Caso sua compra ultrapasse esse limite definido pela empresa credora, então sua compra é bloqueada.

No Bimer é a mesma coisa!
Através desta rotina, portanto, você pode consultar os limites de crédito do cliente (total ou por parcial), seu prazo médio de pagamento e, ainda, analisar a probabilidade de um bloqueio de venda, com base na sua análise de crédito.

Situações que não bloqueiam a venda:

Caso o cliente tenha uma carta de crédito no mesmo valor que está ultrapassando o seu limite de crédito;
Caso a forma de pagamento seja em dinheiro ou cartão e não tenha um bloqueio configurado para isso;
Caso o cliente tenha a característica informada no campo Não bloquear as compras dos clientes com a seguinte característica (independente das outras configurações de bloqueio), localizado no Configurador Bimer em Faturamento/ Opções/ Venda/ Bloqueio/ Geral.

O CRM (Administrador de Relacionamentos) não permite alterar o limite de crédito da pessoa, nem mesmo incluir suas referências comerciais, exceto no momento do Cadastro, em Informações complementares. Caso precise, você pode acessar o módulo Pessoa em Cadastro de Pessoa/ seção Crediários, para realizar esta rotina.

Informe o Código da Pessoa ou clique em Localizar , no CRM - Administrador de relacionamentos.
Clique na seção Crediário, nas opções da pessoa.
Realize a análise de crédito com base nas seguintes informações apresentadas, ao qual será exibida automaticamente a medida que as compras do cliente são efetuadas:

Campo	Descrição
Limite de crédito geral	Este valor se refere ao valor máximo que este cliente pode comprar, seja em crediário e/ou à vista.
Limite de crédito por parcela	O cliente terá sua compra bloqueada caso o valor da parcela ultrapasse este limite.
Prazo médio	Quando o cliente atingir um valor acima do prazo médio, ele será bloqueado. Cálculo de Prazo Médio: No Bimer existem duas formas de realizar o cálculo de prazo médio: Prazo médio = (somatório dos dias de cada parcela / quantidade de parcelas) Parcela Dias Valor Resultado: 1º 30 R$ 100,00 Prazo médio = ((30 dias + 60 dias + 90 dias) / 3 parcelas) Prazo médio = (180 dias / 3 parcelas) Prazo médio = 60 dias 2º 60 R$ 200,00 3º 90 R$ 200,00 Prazo médio ponderado = ((nº de dias da 1ª parcela × valor da 1ª parcela) + … + (nº de dias da Nª parcela × valor da Nª parcela)) / valor total da negociação Parcela Dias Valor Resultado: 1º 00 R$ 2.000,00 Prazo médio ponderado = ((00 × R$ 2.000,00) + (30 × R$ 4.000,00) + (60 × R$ 4.000,00)) / R$ 10.000,00 Prazo médio ponderado = ((R$ 0,00) + (R$ 120.000,00) + (R$ 240.000,00)) / R$ 10.000,00 Prazo médio ponderado = (R$ 360.000,00) / R$ 10.000,00 Prazo médio ponderado = 36 dias 2º 30 R$ 4.000,00 3º 60 R$ 4.000,00 Total: R$ 10.000,00
Local de Trabalho	Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicados seus locais de trabalho. A informação do Local de Trabalho é utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa. Esta aba é exibida somente se a pessoa selecionada no CRM, se tratar de uma pessoa física.
Referências pessoais	Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicadas suas referências pessoais. A Referência pessoal é uma informação utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa. Esta aba é exibida somente se a pessoa selecionada no CRM, se tratar de uma pessoa física.
Referências comerciais	Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicadas suas referências comerciais. A Referência comercial é uma informação utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa.
Fiador	Esta aba contém informações do cadastro do cliente para fins de consulta, presente no sistema Pessoa/ seção Crediário, onde são indicados seus fiadores. A informação do Fiador é utilizada principalmente pelo financeiro na hora de analisar o crédito da pessoa. Esta aba é exibida somente se a pessoa selecionada no CRM, se tratar de uma pessoa física.