Validação de Crédito - Shop

Saiba como a Analise de Crédito é aplicada entre no módulo Orçamento do Shop.

Configurando as Opções do Sistema

1. Habilite as configurações de análise de crédito em "

   Configurações e manutenção / Opções / Análise de crédito

   ".

2. Acesse a aba "

   Vendas / Orçamento

   " nas configurações do módulo em "

   Configurações / Geral

   " certifique-se de que a configuração "

   Habilitar validação de crédito

   " esteja marcada.

3. Acesse aba "Clientes / Cadastro de Clientes ", clique na aba Referência / Análise de crédito, no campo Limite de crédito informe o valor limite desejado.

4. Clique em Gravar. 

5. Acesse o módulo Financeiro indo em "Financeiro - Financeiro"  e clique no ícone  "Opções"  e na guia  "Contas a Receber ", informe o número de dias para que o título seja considerado como atrasado para efeito de análise de crédito.
   

   Após a quantidade de dias informada, o cliente deste título terá o crédito bloqueado.

    

6. Clique em Gravar. 

Cadastrando um novo Orçamento

1. Acesse a aba "

   Vendas / Orçamento

   " e cadastre um novo orçamento para o cliente em questão.

2. Em seguida, insira a forma de pagamento do orçamento. Em nosso exemplo vamos selecionar uma forma de pagamento com parcelamento.

3. Após informar o prazo de parcelamento, clique no botão "

   Gravar

   ".

4. Com a forma de pagamento inserida, clique no botão " Gravar ".
   

   Neste momento será exibida a tela de validação de crédito conforme definido nas configurações informadas anteriormente.

   
   

   Por que o crédito foi excedido, se o valor de orçamento é de somente R$ 645,00?
   Veja a imagem abaixo:	Em nosso exemplo cliente já possui no módulo financeiro um título em aberto já vencido: Deste modo título de número 0001915 com valor de R$ 650,00 + o novo orçamento no valor de R$ 645,00 = R$ 1.295,00. Portanto ultrapassa o limite de R$ 1.200,00 que o cliente atualmente possui.

   
   

   Note que conforme a tela de " Ocorrências ", o cadastro deste cliente estará com crédito bloqueado além do fato de estar com validade vencida. Após preferencialmente efetuar a baixar dos demais títulos vencidos que este cliente possui ou informar no cadastro um valor de crédito maior no campo " Limite de Crédito " e atualizar a validade de crédito do cliente, o aviso de bloqueio não será mais exibido.

   
   

   Entendendo as Ocorrências da validação
   Crédito Bloqueado	Com o bloqueio de crédito o sistema marcará o campo "Crédito Bloqueado" no cadastro do cliente.
   Crédito Excedido	O cliente possui limite de crédito excedido, sendo necessário efetuar a baixa dos títulos vencidos que o mesmo possui. No caso do cliente inserido em nosso exemplo, o mesmo possui títulos ainda não baixados, que somados ao orçamento que está sendo feito para o mesmo, ultrapassa o seu limite de crédito. Portanto os títulos anteriores devem ser baixados.
   Crédito com validade vencida	O limite de Crédito do cliente possui validade apenas até 18/06/2013 ao passo que o Orçamento que está sendo feito para mesmo é do dia 19/06/2013.

   
   

Remover bloqueio de crédito 

1. Para remover o bloqueio, basta acessar a aba "

   Clientes / Cadastro de Clientes

   ".

2. Caso seja concedido pelo setor financeiro da empresa usuária do Automação Comercial Shop um limite de crédito maior, basta preencher o campo "Limite de Crédito"  no cadastro do respectivo cliente com o novo valor.

3. Após efetuar as atualizações necessárias, basta gravar o orçamento novamente.