Como configurar e realizar a Conciliação de Cartões no Ìntero

Introdução

A Conciliação de Cartões é a ferramenta do sistema Ìntero desenvolvida para gerenciar, auditar e liquidar todos os recebimentos provenientes de vendas em cartões de crédito e débito. Diferente do fluxo de dinheiro físico, as transações em cartão envolvem taxas de operadoras (administradoras), parcelamentos e prazos de repasse variados.

Esta funcionalidade permite que os valores prometidos pelas adquirentes (como AMEX, Visa, Master) sejam validados e integrados ao saldo bancário da sua empresa de forma controlada.

Índice

Configuração do Ambiente

Para que o processo de baixa envie os valores para o lugar correto, o cadastro de cartão precisa estar previamente configurado:

1. Vínculo de Contas no Cadastro de Cartões:

   • O destino do dinheiro das baixas de cartão é definido no cadastro da respectiva administradora de cartões associada à sua loja (empresa).

   • Certifique-se de que cada operadora possui a sua respectiva Conta Corrente destino configurada no Íntero > Financeiro > Cartões.

Passo a Passo: Operando a Conciliação de Cartões

• Caminho: Financeiro > Conciliação de Cartão

Etapa 1: Filtrar os Lançamentos

1. Ao acessar a tela, localize e clique no botão Filtros no lado direito para abrir a janela de buscas avançadas.

2. Defina os parâmetros conforme a sua necessidade (ex: Período de Vencimento, Loja, Administradora ou Status).

3. Clique no botão Filtrar para carregar os movimentos na tabela.

4. Observe os Cards de Indicadores no topo da tela, que se atualizarão com o resumo do período filtrado.

Etapa 2: Conferência dos Dados de Venda

Antes de prosseguir com a baixa, valide as informações contidas na tabela de movimentos:

• Administradora / Boleta: Identificação da operadora (ex: AMEX) e o número do documento.

• Dt. Venda / Dt. Vencimento: Data em que o cliente comprou e a data prevista para a operadora depositar o valor.

• Valor Parcela / Taxa / Valor Líquido: O sistema calcula automaticamente o desconto da taxa (ex: 3%) sobre o valor da parcela, apresentando o montante líquido exato que deve entrar no banco.

• Parcela: Exibe a numeração correspondente (ex: 01-04 indica que é a primeira parcela de uma venda dividida em 4 vezes).

Etapa 3: Seleção e Realização da Baixa

1. Localize os cartões ou boletas que deseja baixar e marque a caixa de seleção localizada no início de cada linha.

2. Após selecionar os lançamentos desejados, clique no botão Baixar (X) no canto superior direito da listagem.

3. Onde o dinheiro entra? Assim que você clica em baixar, o sistema envia o registro do valor líquido diretamente para a Conta Corrente configurada no cadastro de cartões daquela respectiva loja.

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Etapa 4: Efetivação na Conta Bancária (Conciliação)

Para concluir com sucesso o ciclo do dinheiro no sistema, a baixa precisa de uma última validação:

1. Acesse o menu: Financeiro > Conciliação Bancária.

2. Acesse a conta corrente que está vinculada àquela administradora de cartões.

3. Localize o lançamento da baixa de cartões efetuada e clique em Conciliar para que o saldo seja oficialmente computado no extrato bancário do sistema.

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