Como Consultar o DFC (Demonstrativo de Fluxo de Caixa)

Introdução

O Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC) é um dos relatórios gerenciais mais importantes para a administração do seu negócio. Ele exibe as entradas e saídas de recursos financeiros que efetivamente passaram pelo caixa da empresa, permitindo analisar o saldo inicial, as receitas operacionais, as despesas e o saldo acumulado ao final do período.

Ao contrário de relatórios de competência (que consideram a data em que a venda foi feita), o DFC reflete a realidade financeira líquida da empresa, mostrando exatamente quando o dinheiro entrou ou saiu. Ele substitui análises manuais complexas e planilhas de controle de saldo.

Benefícios / Diferenciais

• Análise Visual Rápida: Linhas coloridas e intuitivas facilitam a identificação rápida de Receitas (verde) e Despesas (vermelho).

• Filtros Avançados Dinâmicos: Permite incluir ou excluir previsões e vendas em cartões (baixados ou sem baixa) em tempo real.

• Detalhamento Diário a um Clique: Permite clicar diretamente no nome do mês desejado para abrir e auditar o movimento detalhado dia a dia.

• Exportação Facilitada: Integração direta para gerar e exportar a análise para o Microsoft Excel.

Configuração do Ambiente

Para visualizar os demonstrativos com dados consolidados, certifique-se de que seu usuário possui perfil de nível gerencial ou de auditoria financeira no sistema.

• Caminho no Sistema: Íntero > Financeiro > Demonst. de Flx. de Caixa (DFC)

• Ambiente de Operação: Sistema Web (erp4me Íntero).

• Autenticação: Login padrão por usuário e senha com permissão ativa em Demonstrativos.

Passo a Passo

1. Acesse a Rotina: No menu lateral esquerdo do sistema, navegue até Financeiro > Demonst. de Flx. de Caixa (DFC).

2. Abra os Filtros Avançados: No canto superior direito da tela, clique no botão Filtros para abrir a barra lateral de parametrização.

3. Defina o Período: No campo Período, clique no ícone de calendário e selecione o intervalo de datas (mensal, trimestral, anual, etc.) que deseja analisar.

4. Determine o Tipo de Data: No campo Tipo de Data, clique na seta e escolha o critério de conciliação do fluxo:

   • Data Fluxo: Considera o dia real em que a movimentação financeira afetou o caixa ou conta bancária (data da baixa/pagamento/recebimento). É a opção ideal para enxergar o dinheiro real que circulou.

   • Data Vencimento: Projeta as informações baseando-se no dia em que os títulos venceram ou vão vencer, ajudando a entender o fluxo sob a perspetiva de prazos acordados.

5. Selecione a Estrutura (Filiais e Contas): Caso possua mais do que uma unidade, utilize o campo Filiais para selecionar as lojas pretendidas. Se quiser analisar um banco isolado, selecione-o em Conta Corrente.

6. Configure as Chaves de Filtro: Ative ou desative os botões de seleção de acordo com o cenário que deseja projetar:

   • Incluir Previsão: Ative se quiser ver o fluxo estimado com base em contas futuras lançadas.

   • Incluir Cartões Baixados: Deixe ativo para computar os valores de cartões que já foram pagos pelas adquirentes.

   • Incluir Cartões Sem Baixa: Ative se quiser projetar os valores de cartões que ainda serão recebidos no futuro.

7. Processe a Busca: Clique no botão Filtrar na barra lateral para carregar os dados na tela.

8. Escolha o Modo de Visualização: No topo do relatório, alterne entre os botões Valores Resumidos (visão macro) ou Valores Completos (árvore financeira expandida).

Validação ou Conferência

Para auditar a precisão do seu Fluxo de Caixa:

1. Certifique-se de que o (+) Saldo Inicial do período selecionado corresponde exatamente ao somatório dos saldos de fechamento de todas as suas contas bancárias e caixas físicos do dia anterior.

2. O (=) Saldo Acumulado no final da linha deve bater com a disponibilidade financeira real que a empresa possui no momento da consulta. Caso haja divergências, verifique se existem cartões ou tarifas bancárias que ainda não foram conciliados no sistema.